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内控案例的学习心得

时间:2022-03-25 01:43:53 员工管理 我要投稿
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内控案例的学习心得

一个月来,苏州分行积极开展了关于合规风险案例分析的学习活动。我行也积极响应分行的精神,在周会和晨会上多次学习分行下发的合规风险案例。分行收集了2017年以来发生的12个比较典型的风险事件进行展示分析,涉及到了工作中的方方面面。作为一名柜员接触较多的是现金出纳,储蓄与ATM业务,银行卡和网上银行,票据安全等。因此,在这些案例中印象最深刻的有两个。第一个是某行一名柜员在明知信用卡非本人的情况下,办理取款后明示客户签持卡人(本人)姓名,在发现客户误签了代理人(自己)的姓名后,为了躲避风险事件,故意采取粘贴凭证、巧拍影像、代客户签名等方式掩盖业务差错。第二个是某行员工在银行营业网点使用启用专用POS,在客户不在场的情况下,违规代单位集中办理借记卡启用业务,设置密码,用于代发工资。分析这些风险事件的发生,个人认为主要有一下几个方面

内控案例的学习心得

一是防患意识不强,疏于管理。注重了业务开展,忽视了案件防范,片面追究几项主要业务指标的考核,不重视内部管理、安全教育和责任意识。

二是内控制度、管理制度不落实,缺乏有效监督机制。内部制度执行管理及员工不良行为监督制约机制落实不到位,柜员卡使用、授权及密码、重要空白凭证、印章、现金等基础会计管理制度得不到严格执行,业务操作随意性,岗位制约缺乏有效性,部分重点业务环节存在操作风险。

通过这次学习活动,我对于银行风险内控在思想上有了进一步的提高。让我认识到了内部控制是无时不控的,是无处不控的,是无人不控的,是无事不控的。比照本人在工作中存在一些不足,在今后的工作中我要努力做到:一是加强各项规章制度学习,熟悉和掌握规章制度的要求,提高自己的业务能力水平和风险控制能力。二是对自己的岗位要充满热情,爱岗敬业,努力工作,忠于职守,并做到遵纪守法,严以律己,尽职尽责,恪守职业道德。通过此次活动的有效开展,使我一定以此为契机,在自己的工作岗位上多出成效,多创佳绩,为促进工行的各项工作得到健康的发展做出自己的贡献。

太平支行 王荣

内控与案防典型案例学习心得2017-05-10 06:02 | #2楼

近期,我支行组织深入学习“内控与案防典型案例”,我认真参加了学习,并对“内控与案防典型案例”反复品读,心情久久不能平静。法律是无情的,并不会因你平时疏于学习,对法律知之甚少,思想中罪与非罪、违规与违法的界限模糊或无知犯罪而免于处罚;那一篇篇惊人的挪用、盗用和贪污巨款等案例,轻信和无知付出了沉重的代价,也为所有走上工作岗位不久的年轻员工敲响了警钟。沉思之后,颇多感慨:

一、“天网恢恢,疏而不漏”,“任何作奸犯科的人要想在现场不留下任何蛛丝马迹都是不可能的”,“要想人不知,除非己莫为”等耳熟能详的话历经了无数前人的经验提炼,而作案的人却总带着侥幸心理,认为自己高明,不会被发现,铤而走险。然而最终还是难以逃脱法律的制裁,而最终陷入痛苦的深渊。或许你们曾有过短暂的“成就感”或者提心吊胆地挥霍金钱的“幸福感”,但你们想过没有,你的这种所谓“成就”和“幸福”是建立在无数领导、同事、前辈,甚至无数后辈们辛勤劳动的果实之上?不用问你们是否对得起天,对得起地,对得起国家,对得起人民,因为这些太抽象了,扪心自问,你们对得起自己的良心吗?对得起自己的父母、亲人吗?你们拿什么来留给下一代?你们肆意践踏领导、同事对你们的信任,辜负父母对你的殷切希望,又与自己的目标——幸福、快乐背道而驰,而最终承受最多痛苦的人是你们自己和你们的亲人。

二、人是生产力中最活跃的因素。识人并合理用人是将单位经营得好与坏的要害,曹操之所以能打败能力和兵力数倍于自己的袁绍,刘邦之所以能打败战无不胜、攻无不克的楚霸王项羽,用人得当就是他们制胜的法宝。就发案的那些人,他们绝大多数都是工作能力强的人,但属于那种很会抓老鼠又要偷主人东西的猫。对于这种人就应该用品质好、责任心强、原则性强、工作踏实的人与之搭档,那就会收到很好的效果。“骏马行千里,耕田不如牛”说的就是再能干的人假如放错了位置,那就会收效甚微,甚至酿成悲剧。对于我们这种非凡的金融单位来说,能有德才兼备的人才当然最好,假如二者只居其一,那么用人时“德”绝对应大于“才”。因此我希望领导在落实和监督各项规章制度执行的同时,也要注重各种人才的合理配置。

三、我十分珍惜我这份来之不易的工作,它让我有最基本的生活保障和跟男人一样养家糊口的成就感。我深知,假如放弃现在的工作而想再就业绝非易事。在这物欲横流、急功近利的社会,人人面前都布满着巨大的诱-惑。但是,只要学会了在寂寞中坚守住人间最宝贵的真、善、美,坚守住生命的最朴实自然与纯净,学会将诱-惑放在适当的距离之外,让它维持一贯的魅力,那么我就征服了自己。

以前我认为作为一名普通员工,只要尽职尽责、安份守纪、保质保量地做好每一天的工作就行了。通过对“内控与案防典型案例”违纪犯罪现象的理性分析,让我明白一个道理:人的堕落,并非偶然,都有一个不知不觉从小变大的渐进过程,都因循从小恶到大恶,最终走向身败名裂的轨迹,如果不拘小恶,忽微常积,明天走上犯罪道路

的可能就是你自己。因此,在工作中和一起共事的同事共同坚持制度,严格按照各项规章制度办事,才能有效地抑制案件发生;新的规章制度涉及了日常业务的方方面面,对我们的工作也提出了更高的要求,作为基层网点中的一员我将会认真执行上级制定的各项规章制度,按规定程序办理业务每次一笔业务,让自己的工作更加完善。

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