金融岗位职责

金融岗位职责 | 楼主 | 2016-11-29 22:39:10 共有3个回复
  1. 1金融岗位职责
  2. 2金融保险经理岗位职责
  3. 3金融客服专员岗位职责

摘要:范强化各项监督检查机制保障业务合规稳健发展,进行产品动态分析提供研究报告提出营销策略制定营销方案,户确定还款时间等信息并报主管见证客户原件,核查客户的贷款金额是否到账并出具费用承接单报展厅经理核查。以下是小编整理的3篇最新金融岗位职责范文,欢迎参阅!

金融岗位职责2016-11-29 22:36:10 | #1楼回目录

金融部岗位职能 篇二:金融公司各部门岗位职责及任职条件 各部门岗位职责及任职条件 篇三:金融行业岗位及其职责 篇四:公司金融部部门职责与岗位职责 公司金融部

一、部门职责

1、根据总分行的业务发展战略和规划,研究制定分行公司业务的市场定位和发展规划,

拟定相应的实施方案并组织实施;

2、贯彻执行国家有关法律法规和总分行各项规章制度,制订完善公司金融条线的管理规

范,强化各项监督检查机制,保障业务合规稳健发展;

3、分解、下达并落实年度或阶段性经营指标任务,组织考核评价,推动营销团队完成各

项经营指标,促进业务发展;

4、构建公司金融业务信息渠道网络,衔接沟通相关政府管理部门及监管部门,采集、分

析、挖掘大企业、行业信息资料,调研同业发展状况,及时了解宏观经济发展情况及调控政

策的变化动态;

5、建立分行公司业务的各类操作规范,组织对辖内公司金融业务进行规范检查和指导;

6、为营销人员提供专业技术的支撑和保障,并联动同业、中介、保险、证券等机构,开

展新业务、新产品的宣传、策划、推广,包括与分行内的其它业务部门进行交叉配合,实现

整体营销、联动营销;

7、开展客户资源的二次开发,对已有客户发掘其潜在需求,通过个性化产品与服务方案

设计,提升营销层次和成效;

8、组织进行客户关系管理,建设、运行、维护客户关系管理系统,制订统一的标准和规范;

9、根据业务发展的需要,配合总分行的市场营销策略,组织阶段性市场营销活动;

10、协调解决一线营销部门在营销过程中遇到的各种困难和问题;

11、进行公司业务统计和经营分析,负责总行、银监局、人民银行等对上、对外的各类

报表统计、报送,及业务分析等;

12、组织开展对公司金融业务从业人员的各类培训,协助进行从业人员资格认定工作,

以及总分行市场营销条线各类成功案例的总结和推广;

13、对分行公司金融业务的营销活动进行管理 ,确保各类市场营销活动有序进行,杜绝

不正当竞争行为;

14、负责公司金融业务客户经理考核系统的操作、运行及维护。

(二)营销部门(团队)职责

1、按照分行公司金融业务发展战略和工作部署,拟定具体营销方案,并组织实施;

2、负责对目标客户的营销、合作及客户关系管理,落实交叉销售、提升客户渗透率,不

断开拓市场份额,扩大各类优质客户群体;

3、遵守国家的各项法律法规及总分行的各项管理规定,合规经营、规范操作、正当竞争、

优化服务;

4、负责本部门授信客户的风险管理,针对不同客户制定相应的风险控制方案,认真贯彻落实,确保业务稳健发展;

5、了解、收集相关客户信息,挖掘客户潜在需求,配合总分行推广产品,依托中后台创

新业务,努力创造价值,实现银行与客户的合作双赢;

6、积极组织参与市场竞争,依靠技术、服务和先进的理念开展正当竞争,以“服务客户,

创造价值,创建品牌”为目标,把“以客户为中心,以市场为导向,急客户所急,想客户所

想,帮客户所需”作为客户营销的行动准则;

7、按照总分行发展规划,适应银行业发展趋势,优化客户结构和业务结构,确保各项业

务持续快速增长。

二、岗位职责

(一)公司金融部门负责人

1、组织制订和实施全行公司金融业务发展规划和工作计划,协调开展公司金融业务的整

体营销方案和活动;

2、贯彻执行有关金融法规及政策制度,落实分行公司金融业务工作的各类规章制度,做

好内控管理和风险防范,加强对业务流程和操作规范的监督检查,确保公司金融业务健康合

规发展;

3、根据分行对公司金融业务的工作部署,制订年度、季度和月度工作计划以及阶段性营

销计划及方案,组织进行公司金融业务任务目标的分解、落实、考核与评价;

4、组织开展公司金融业务调研,了解宏观调控政策导向,掌握同业发展状况,注重业务经营动态与客户结构分析,及时向分行领导和相关部门反映公

司金融业务的发展情况及遇到的问题,并提出合理建议;

5、负责开拓、建立并维护与综合经济主管部门、商务机构、新闻媒体、金融同业以及社

会中介机构的沟通,搭建营销信息平台、促进整体市场份额增长,确保完成分行公司金融业

务的目标任务;

6、组织公司金融从业人员的岗位培训,提高专业队伍的整体素质;

7、负责部门日常事务及人员的管理工作,确保部门各项工作正常有序进行;

8、完成行长室交办的其他各项工作和任务。

(二)产品经理岗

1、推广实施总行公司金融系列产品,组织产品讲解及培训,提高全行对产品的认知度、

熟悉度和把握度,帮助客户进行产品应用;

2、响应客户要求,关注公司金融业务发展动态,为重点客户提供合适的解决方案,满足

客户的各类结算、融资及创新业务需求,支持营销部门和客户经理进行产品销售,并跟踪业

务进展,及时提供专业服务;

3、通过与总行和当地同业在投行、公司理财、及供应链融资等业务上的联动服务与创新,

谋求与客户之间的双赢;

4、开展对宏观经济、政策、市尝同业等的信息跟踪、收集与调研,确定产品的市尝客户、行业与地区定位,制定产品的年度计划与中长期规划,

进行产品动态分析,提供研究报告,提出营销策略,制定营销方案;

5、针对分行的区域经济特性,负责分行公司金融产品的属地化开发创新,进行产品的需

求调研与可行性分析,确定开发目标与要素,进行产品流程设计与市场测试,实施产品立项

开发,进行产品改进优化,功能完善及个性化改良推动,不断提升产品的市场适应性;

6、负责产品营销和推广,围绕品牌战略制定产品整体推广方案,牵头开展市场策划与宣

传推广;

7、主动开展客户资源二次开发,推动各类金融产品的交叉销售和组合营销,致力提升产

品销售业绩和市场形象;

8、负责公司金融产品的日常管理,跟踪、评估产品营销效果与客户反馈,制定和调整业

务标准、管理办法和操作规程,实施产品的收入管理与定价管理,进行产品咨询与业务指导,

开展产品规范运作检查监控,防范业务风险,推动产品合规经营;

9、负责收集整理分行各类成功营销案例,撰写产品手册,定期组织案例讲解分析,重点

从产品应用、创新角度帮助营销人员提高营销技巧;

10、负责分行各类大型贷款项目的评估、认定,负责大型贷款项目贷后跟踪管理的组织、

落实;

11、完成行长室交办的其它任务。篇五:金融专员工作职责 金融专员工作职责

1、金融专员在与客户的沟通过程中,需要对客户的资信状况做出全面了解,向客户推荐

适合的金融按揭方式,并配合销售顾问达成销售。

2、选择东风金融按揭方式的客户,将由金融专员直接收集整理客户资料,并在次日中午

12:00前录入东风金融系统,并传真或扫描客户资料至总部(注:上传资料前需与销售顾问

确认车型、开票金额等信息)。

3、每日上午10:00和下午5:00由金融专员核查系统,对于已核准客户由金融专员填写

金融费用承接单并报展厅经理审核,对于有条件核准客户或拒绝放贷客户需直接报金融保险

主管处理。

4、已核准贷款客户在办理完成交车手续后,由金融专员负责与客户签订抵押合同,与客

户确定还款时间等信息,并报主管见证客户原件。

5、已核准贷款客户抵押手续办理完毕后,五个工作日内由金融专员整理、扫描放款资料,

完成放款手续。

6、每日下午5:00金融专员需与上户专员核查第二日需办理抵押登记的客户资料,并整

理出第二日需要办理注销抵押登记的客户资料。

7、选择担保公司等其他方式的客户,由金融专员督促该业务办理进度,在办理过程中遇

到困难时报主管,由主管负责处理相关事宜,客户手续通过后,由金融专员与公司财务部门

核查客户的贷款金额是否到账,并出具费用承接单报展厅经理核查。

8、认真完成上级领导交给的其他工作。

金融保险经理岗位职责2016-11-29 22:37:28 | #2楼回目录

金融保险经理

所属部门:金融保险部

直接上级:总经理

岗位职责: 1.负责金融保险业务统筹管理工作,推进公司的车贷、车险的开展。

2.协助销售总监,进行分期、保险等业务的更新。

3.接受厂家组织的汽车金融理念与产品知识培训,并定期组织与实施衍生业务相关的培训工作。

4.业务合作伙伴的沟通与管理。

5.与市场部共同制定与执行衍生市场宣传及活动方案;协同市场部组织衍生物料制作工作及展厅物料管理。

6.负责金融业务市场调研与分析。

7.组织金融信息汇总与报送工作;定期向厂家和公司汇报金融业务开展情况。

金融客服专员岗位职责2016-11-29 22:37:25 | #3楼回目录

1、接受客户咨询,记录客户咨询、投诉内容,按照相应流程给予客户反馈;

2、能及时发现来电客户的需求及意见,并记录整理及汇报。

3、为客户提供完整准确的方案及信息,解决客户问题,提供高质量服务;

4、与同事或主管共享信息,进行知识积累,提供流程改善依据;

5、一站式解决客户需求,为客户提供全套咨询和购卡服务。

回复帖子
标题:
内容:
相关话题