非融资自查报告

非融资自查报告 | 楼主 | 2016-12-01 21:58:55 共有3个回复
  1. 1非融资自查报告
  2. 2非法融资自查报告
  3. 3XXX关于对非法集资的银行账户自查报告

摘要:法活动切实维护社会稳定力争把非法集资活动消灭在萌芽状态,开展民间借贷违规担保和非法集资活动,员工进行自查立即组织员工进行集体学习现将情况汇报如下,同时加强业务和员工行为排查防范被非法集。以下是小编整理的3篇最新非融资自查报告范文,欢迎参阅!

非融资自查报告2016-12-01 21:57:22 | #1楼回目录

个人客户经理部关于员工涉及社会融资行为的自查报告 根据《xx银监局关于银行员工涉及社会融资行为风险提示 的通知》精神,依据总行的工作要求,为全面摸清非法集资活动的基本情况,加大非法

集资风险预警和处置工作力度,维护正常经济金融秩序和社会稳定,xx支行决定在全行范围

内开展一次

非法集资风险排查。现就个人客户经理部的自查情况汇报如下: 此次排查重点是本部门员工及配偶是否组织、参与、策划、介绍民间借贷、非法集资等

活动,对员工自查、互查、排查、检查中发现的有关非法集资线索逐条调查,核实上报。全

面排查时间为2016年1月10日至20日。非法集资活动排查范围主要在以下方面进行:一是以办学、办实业为名,承诺回报,非

法向社会公众集资的;二是以返租、代管、代养等形式销售商品或收取保证金进行非法集资

的;三是以保护生态环境、发展绿色产业、民间资金造林为幌子,许诺高额回报,进行非法

集资的;四是以预售、合作经营、投资入股或加盟承诺回报为名,收取定金、股金、加盟费,

非法向社会公众集资的。

通过问卷调查的回收情况来看,我部门员工及配偶没有从事 或参与民间借贷或社会集资活动情况;没有参与投资公司、典当行、小额贷款公司、担

保公司、寄售行等涉及民间借贷的中介机 构或其他企业;没有为民间借贷提供担保或充当中介;没有利用职务便利获取低息贷款

高息贷出;没有与社会人员频繁发生资金往来或大额借贷;没有与客户串通使用虚假资料获

取银行信用;没有家庭成员及亲属参与民间借贷或非法融资。 通过此次排查工作,使我们深刻认识到非法集资、民间借贷及违规担保等活动的严重危

害性,进一步加强对员工的教育,不断完善内部管理,坚决杜绝各种形式的员工参与违规违

法活动,切实维护社会稳定,力争把非法集资活动消灭在萌芽状态。 个人客户经理部

2016年1月20日篇二:民间融资活动自查报告关于严禁银行业金融机构及其从业人员 参与民间融资活动自查报告 联社:

按照上级通知,我社迅速组织所有员工按要求进行自查,在自查的基础上成立领导组进

一步排查,现将排查结果汇报如下。 xx信用社共有在职员工20人,各自对其经手的业务进行了全面自查,各网点负责人对

其各网点的员工有关的银行账户开立、对账、重要凭证管理、大额存取款等业务操作环件的

合规情况进行了细致的检查,对有关账户的发生额及余额进行了全面对帐,并确保对账结果

真实有效,及对员工8小时外行为排查。 经过排查我社所有员工中没有发现有变相提高存款利率或向存款经办人和关系人支付费

用或佣金等方式违规吸储、以各种形式参加非法集资活动、介绍机构和个人参与高利贷或向

机构和个人发放高利贷、借银行名义或利用银行员工身份私自代客理财、利用银行员工或银

行客户的个人账户为他人过渡资金、借用客户个人账户为员工过渡资金、自办或参与经营典

当行、小额贷款公司、担保公司等机构、向他人提供与自己经济实力不符的个人担保、向民

间借贷资金提供担保、无允许非本社员工以各种方式进入银行业金融机构办公室或营业场所

开展民间借贷、违规担保和非法集资活 动。通过此次排查我社将把防范此类风险作为案件防控工作重点来抓,保持持续、严密

的防控态势,提前做好风险处置预案,并通过加强对账、走访客户、加大常规及专项审计力

度等多种形式。内查外核,进一步防范案件风险。

xx信用社

2016年8月篇三:学习非法集资活动自查报告 江苏金茂融资租赁有限公司关于排查非法集资活动 的风险自查报告

按照苏州商务局《关于开展外资租赁企业排查清理涉嫌非法集资广告资讯信息活动工作

的通知》的要求,针对我公司组织、参与、从事融资租赁活动进行了风险排查,并积极组织

员工进行自查,立即组织员工进行集体学习,现将情况汇报如下:

一、 学习文件精神内容 我公司组织公司业务和风控部共计8人,认真学习自我排查内容,树立高度工作责任心,

做好维护正常金融秩序。认清参与非法集资的危害性,并教育员工必须严格遵守融资租赁和

金融行业的各项制度,并自觉抵制非法集资。同时加强业务和员工行为排查,防范被非法集

资、民间借贷所利用,切实防范因员工有意识或无意识参与或引发风险和案件的发生。此次

排查,我公司未发现有嫌疑员工涉及非法集资行为,同时公司领导高度重视,认真安排部署,

并将其作为一项长期工作来抓。

二、 排查内容

公司再次组织全体员工进行了重点排查,每位员工写了自查报告,并上报家庭及配偶电

话,便于了解员工8小时以外情况,采取多种排查方式,确保排查到每位员工、做到不留死

角、不留空挡。做到每位员工是否有其他借贷关系或为他人担保借贷情况,以及是否有不良

信用记录。并在办公室营造浓厚的合规文化氛围,通过排查,将管理合规、员工合规、主动

合规、合规融资创造价值深入人 心。

三、 排查结果

经过排查,我公司及13名员工未发现有非法集资、非法委托、非法理财、非法咨询等不

正当行为。同时,公司组织“业务检查”“不规范经营行为排查”报告,以报告形式在季度汇

报中进行梳理,就发现问题及时整改,有效提高公司内部管理水平。在今后工作中,我公司

将继续加大执行力度,加强风险防控,确保我公司融资租赁业务及员工信用水平稳健运行。

四、 排查总结

组织员工对非法集资相关知识及案例的学习,提高员工对非法集资的认识,认清了非法

集资的危害性。通过对融资租赁相关法规知识及《员工职业操守》的学习,有效强化员工法

律和责任意识,使员工能够自觉抵制非法集资。

五、 将来工作重点

我公司将进一步将强员工风险防范和职业道德教育,采取多种形式组织员工学习非法集

资的案例,引导我公司员工认清危害性,吸取教训,确保此类案件不在我公司及员工身上发

生。同时,将强职业道德教育,自我约束,树立国资融资租赁公司好形象。 江苏金茂融资租赁有限公司

2016年9月15日篇四:融资担保公司规范整顿工作自查报告融资担保公司规范整顿工作自查报告 为贯彻落实党的十七大精神,按照科学发展观的要求,根据东政办发【2016】55号《东

营市人民政府办公室关于开展全市融资性担保公司规范整顿工作的通知》精神,按照区经信

委统一部署,结合本协会实际情况,对融资性担保工作进行了全面的自查,并以此为契机,

查找自身不足,推动了巾帼文明岗创建活动的深入开展,督促进一步完善风险控制工作。现

将自查情况报告如下:

一、市场准入规范整顿。

1、经自查,自2016年5月注册本协会以来,注册资金1000万全部为社团法人独自现金

出资,所有资金正在银行和协会运营的进出流动中。不存在虚假注资和抽逃资金行为。截止

2016年7月,我协会统计共服务协会会员50余次,其中企业17家,个人20余名。

2、协会组织机构设立为5各部门,分别是:秘书处、客服部、法律咨询部、办公室、财

务部;施行组织结构及职责分工名且,按职责管理制实施日常工作。

3、内部控制规则是公司为实现风险控制的目标,担保协会建立了一整套完善的内控体系,

内控制度主要以会计控制和管理控制为主,确保了协会经营活动的效率性、安全性、真实性、

经营信息和财务报告的可靠性,保护了协会投融担 保的安全和完整。两部分制度是相互对应、相互制约,各自由不同的管理阶层和部门负

责,避免了内部人控制和流于形式。

4、为了提高担保协会的质量、防范和降低管理风险,切实保障会员者的利益,担保协会

建立了一套完整的风险控制机制以及风险管理制度。

(1).协会设有风险控制审核跟踪小组,负责从整体上控制运作中的风险。内部风险控

制涵盖协会经营管理各个环节,建立了顺序递进、权责明确、严密有效的三道监控防线。它

由各职能部门制定,协会会长、秘书长审阅和批准修改。

(2).制定风险控制管理制度。主要包括:严格按照法律法规和合同规定的担保协会细

则进行执行,坚持独立原则,分账管理,实行制度集中,每笔业务都须有书面记录并加盖时

间章;加强内部信息控制,严防重要内部信息泄露等。

(3).具体风险管理控制方面,协会将根据自己所管理的规模、对担保协会业务把握程度

来决定业务数量和配比。与银行之间施行担保、反担保债权互联制,债权人提供担保的同时

又反过来要求债权人提供担保行为,靠深入的研究,对掌握的所有信息变动预见和流动性的

保持,来防范外部风险管理。

二、业务范围规范整顿。

1、本协会的业务范围:在国家有关政策指导下,开展信用互助,提高企业的信用等级,

服务于发展企业;组织开展企 业会员之间的互保、联保、中介服务;通过会议、刊物、研讨、咨询、培训、国内外信

息交流等,促进中小企业的发展提高;协调会员与银行及其他机构之间的关系,探索多种途

径解决会员企业互助问题;逐步建立会员的资信档案,面向会员提供担保服务。

2、担保协会切实从实际出发合法经营担保协会的职责和业务范围内工作,杜绝一切偏离

主业务现象及非法借贷和非法融资等行为,杜绝板报资金的不合理运用,杜绝了担保资金运

用存在风险隐患等现象。

三、经营行为规范整顿

1、东营区工商业资信担保协的组要业务是负责协会会员之间、银行和企业之间信用互助

的正常进行和风险承担,完全按照担保协会的营业范围规范操作。

2、担保协会根据日常担保业务的进行,全部按照《协会章程》、按有关规定合理的进行

准备金提取和风险集中的要求进行。相关业务的进行均以合理合法的手段操作实施,坚决杜

绝了实施不正当竞争手段,由于协会是以信用互助为主要经营手段,所以不存在暴力追债等

行为。

四、高管和从业人员队伍规范整顿

1、工商业资信担保协会的会长、秘书长、经理主任等学历均为大专以上文凭,均参加过

信用担保职业道德行为的教育培训和信用师资质等级的报名考试,财务人员按财务法规定及 时参加财务职业道德规范的培训。

2、东营区工商业资信担保协会的全体员工均无违法违纪行为出现,从业人员均凭有关证

书录用上岗,所有从业人员完全具备担保协会规定的资格条件。 以上为东营市东营区工商业资信担保协会的自查内容,总之,担保协会在区经贸局的领

导和指导下,在社会需求的有利环境中,在全体从业人员的努力下,会更加完善、更加高效、

更加规范、更加顺利的开展协会的各项工作。篇五:融资性担保机构关于经营风险和风险排

查的自查报告 融资性担保机构关于违法违规经营和风险 排查报告 ****省担保机构规范整顿工作领导小组办公室: *********公司经*****批准,于2016年3月25日注册成立,注册资本9亿元,属国有

控股的政策性担保机构,控股股东为*****。主要经营范围为:融资担保,投资担保,咨询服

务。

根据国家融资性担保业务监管部际联席会议《关于部分融资性担保机构违法违规经营的

提示和开展风险排查的函》(融资担保函?2016?3号)要求,我公司高度重视,对2016年3

月31日至2016年8月31日发生的所有经营业务和资本金情况进行了全面自查,现将自查情

况报告如下:

一、注册资本金落实情况 截止2016年8月31日,我公司注册资本9亿元,实收注册资本9亿元。货币资本全部

用于公司日常经营,未有通过应收帐款、委托贷款或其它投资等方式变相抽走资本金, 而后从事高风险经营活动的行为,未有将资本金超比例投资或用于发放委托贷款的行为。

二、客户保证金管理情况 根据《融资性担保业务监管部际联席会议关于规范融资性担保机构客户担保保证金管理

的通知》(融资担保发?2016?1号),我公司及时制定了《客户担保保证金管理办法(试行)》,

明确客户保证金收娶退还及代偿的标准、条件和程序以及专户管理等要求,根据业务经营

需要,在招行、广发、建行等8家银行开立了“存入保证金”专户,专门用于客户保证金的

收娶退还和代偿,确保专款专用。

三、实际控制人模式和关联交易的问题 我公司控股股东为******,出资金额*****亿,占注册资本的40%,未有通过其他公司代

持股份的方式跨区域设立担保机构掩盖实际控制人身份的行为,与控股股东不存在关联交易

等行为。我公司未有非法吸收公众存款或非法集资的行为,不存在股东因个人借款、应付帐

款、应付承兑款而负有巨额债务的行为。

四、风险代偿情况

裁止2016年8月31日,我公司累计发生代偿2笔,金额945万元,已收回代偿1笔,

金额562万元,期末代偿笔数1笔,代偿余额383万元,对担保业务中出现的贷偿按规定履

行了正常的代偿手续,未有通过向担保客户发放委托贷 款置换银行贷款等方式掩盖代偿风险。

非法融资自查报告2016-12-01 21:57:09 | #2楼回目录

个人客户经理部关于员工涉及社会融资行为的自查报告

根据《XX银监局关于银行员工涉及社会融资行为风险提示

的通知》精神,依据总行的工作要求,为全面摸清非法集资活动的基本情况,加大非法集资风险预警和处置工作力度,维护正常经济金融秩序和社会稳定,XX支行决定在全行范围内开展一次

非法集资风险排查。现就个人客户经理部的自查情况汇报如下:

此次排查重点是本部门员工及配偶是否组织、参与、策划、介绍民间借贷、非法集资等活动,对员工自查、互查、排查、检查中发现的有关非法集资线索逐条调查,核实上报。全面排查时间为2016年1月10日至20日。

非法集资活动排查范围主要在以下方面进行:一是以办学、办实业为名,承诺回报,非法向社会公众集资的;二是以返租、代管、代养等形式销售商品或收取保证金进行非法集资的;三是以保护生态环境、发展绿色产业、民间资金造林为幌子,许诺高额回报,进行非法集资的;四是以预售、合作经营、投资入股或加盟承诺回报为名,收取定金、股金、加盟费,非法向社会公众集资的。

通过问卷调查的回收情况来看,我部门员工及配偶没有从事

或参与民间借贷或社会集资活动情况;没有参与投资公司、典当行、小额贷款公司、担保公司、寄售行等涉及民间借贷的中介机

构或其他企业;没有为民间借贷提供担保或充当中介;没有利用职务便利获取低息贷款高息贷出;没有与社会人员频繁发生资金往来或大额借贷;没有与客户串通使用虚假资料获取银行信用;没有家庭成员及亲属参与民间借贷或非法融资。

通过此次排查工作,使我们深刻认识到非法集资、民间借贷及违规担保等活动的严重危害性,进一步加强对员工的教育,不断完善内部管理,坚决杜绝各种形式的员工参与违规违法活动,切实维护社会稳定,力争把非法集资活动消灭在萌芽状态。

个人客户经理部

2016年1月20日

XXX关于对非法集资的银行账户自查报告2016-12-01 21:58:24 | #3楼回目录

XXX关于对涉嫌非法集资的银行账户

及异常资金流动情况自查报告

根据陕XXX转发XX银监发【2016】4号文件——《关于可能涉嫌非法集资的银行账户及异常资金流动情况进行排查的通知》要求,我社立即组织全体员工学习文件精神,组织相关人员对我社开立的银行账户的资金流动情况进行自查。现将我社的自查情况汇报如下:

一、学习文件精神,成立领导小组。

我社认真组织全体员工学习三银监发【2016】4号文件精神,加强员工对银行账户风险的高度重视,树立高度的工作责任心,做好维护正常金融秩序,确保社会稳定。为确保此次自查工作顺利进行,经研究决定,我社成立涉嫌非法集资的银行账户及异常资金流动自查小组,成员如下:

组长:

成员:

二、精心组织,认真自查,排查情况如下:

1.经排查,我社有两个账户经常有多笔资金汇入,经核实,这两个账户均是个人结算账户,分别是XXX电管所会计XXX的账户,我社为电管所代收电费均存入该账户。经查,该账户不属于非法集资账户。另一个账户户名XXX,此账户为移动代缴话费账户也不属于非法集资账户。

2.经查实,我社不存在统一账户定期或不定期集中向不同人

群汇款、划款。该类账户分别是财政所和学校、支建代发工资账户,均不属于非法集资账户。

3.我社12月份大量开立个人结算账户,均存入一元钱,该批账户为财政所开立的粮食补贴账户,也不属于非法集资账户。

4.经查,我社不存在企业或个人在短期内大额资金流入流出频繁,交易数额、频率等存在异常的账户,我社该类账户,均经核查,不涉嫌非法集资。

通过这次对非法集资的银行账户及异常资金流动情况的自查,我社在今后的工作中,要进一步加强账户管理工作,做好账户资金的风险防控工作,确保客户资金的安全性,坚决杜绝一切资金风险案件的发生。

XXXXX

二〇一二年二月XXX日

关于涉嫌非法集资的银行账户 及异常资金流动自查报告

张汴信用社

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