反洗钱审计整改报告

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反洗钱审计整改报告

总公司稽核调查部：

反洗钱审计整改报告

近日，xx收到贵部下发的《关于xx2011年反洗钱工作专项审计

报告》后，xx立即将该报告中所反映的问题向全体工作人员进行通报，并要求各机构、各部门反洗钱岗位工作人员在今后的工作中严格要求，认真学习公司相关政策文件的精神，落实到实际工作中去。目前，xx已针对审计报告中所反映的问题进行了认真的梳理和总结，并结合xx实际情况进行整改，现将整改情况做如下汇报。

一、制度建设与学习

（一）进一步提高对反洗钱工作重要性的认识

当前洗钱犯罪和恐怖融资活动犯罪呈现多发态势，犯罪分子洗钱

意识越来越强，洗钱手段愈趋复杂化，保险金融机构面临的被动洗钱风险会越来越大。做好反洗钱工作，对预防打击各种犯罪，维护正常的金融秩序，防范公司的经营风险具有十分重要的意义。这既是我们应当履行的社会责任和法定义务，也是公司强化管理防范风险的客观需要。对此，安徽分公司反洗钱领导小组要求在今年的反洗钱工作中要不断深化对反洗钱工作重要性、紧迫性的认识，增强做好反洗钱工作的责任感和使命感，高度重视反洗钱工作，在日常工作中切实履行反洗钱各项义务。

（二）法律法规学习及落实

认真学习反洗钱“一法四规”文件内容，特别是结合保监会2011

年末下发的《保险业反洗钱工作管理办法》以及安徽保监局下发的《安徽保险业反洗钱工作指引》等规定，认真组织各机构、各部门开展对反洗钱法律法规文件的学习。xx先后两次发文（xx皖发[2011]96号、100号）要求各机构、各部门学习“安徽保险业反洗钱工作指引”以及监管机关领导所做的《提高认识抓好落实切实防范保险业洗钱风险--在贯彻落实保险业反洗钱工作管理办法视频会议上的辅导讲话》重要指示，认真学公司领导在反洗钱工作会议上的重要讲话，并将上述学习资料进行书面整理，上报至分公司反洗钱联络人处进行整理、归档。

总公司于2011年末修订下发了五项反洗钱制度，内容涵盖了反

洗钱基本制度的落实、反洗钱宣传与培训、客户洗钱风险等级划分等重要内容。xx认真领会总公司制度精神，结合合规会议要求，认真学习、积极总结，确保反洗钱各项制度得以贯彻落实。目前xx正在根据总公司制度内容，结合分公司工作实际，进一步细化制度内容，建立实施细则，加强制度的操作性。

二、深入开展反洗钱的培训宣导

一是利用晨会、各项培训、司务会等机会，采取各种形式深入开

展反洗钱知识、反洗钱法律法规和监管规定的宣传，提升公司广大员工、特别是销售人员、前线员工反洗钱的主动意识。开展群众喜闻乐见的宣传方式加大分公司反洗钱宣传力度，提升群众反洗钱意识。

二是认真执行公司反洗钱培训宣传制度，组织开展在公司内部总

经理室、部门负责人、反洗钱岗人员，特别是针对普通员工开展专题培训，普及反洗钱基本内容和意义，了解反洗钱工作与员工自身利益的关联性，有针对性地组织对全员的反洗钱培训，提高学习的积极性。

三是分公司反洗钱领导小组成员积极参加人民银行、保险监管部

门以及上级公司举办的反洗钱宣传培训活动。xx一季度重点对新成立的三级机构开展反洗钱培训工作。分别

针对xx筹建及xx公司筹建进行全体反洗钱工作相关人员，各相关岗位的培训，内容涵盖了

反洗钱法律法规、总公司全部反洗钱制度以及安徽分公司已建立的反洗钱实施细则及工作要求，培训人数共计32人，所有人员均经过笔试测试。

同时xx利用网络学院开展全体员工的反洗钱培训工作，共计175

人参加网络学院反洗钱知识学习，全部人员均通过闭卷测试。

针对“反洗钱监控报送系统”的上线及日常使用，xx要求各机

构反洗钱联络人、分公司合规岗、各部门各机构负责人等共计36人通过网络学院学习该系统功能及日常操作。

三、强化反洗钱监管规定和公司反洗钱内控制度的执行力

在今年的工作中，一方面需要根据反洗钱的监管要求和工作需要

进一步完善公司系统的反洗钱内控制度，确保反洗钱内控制度的健全、完善并具有操作性，另一方面，最关键的就是要采取积极有效的措施强化对反洗钱法律法规、监管政策和公司反洗钱内控制度的执行力。通过宣导进一步提升反洗钱相关岗位人员的执行意识，通过强化培训不断提升反洗钱相关人员的执行技能，通过明确分工落实有关部门和人员的执行责任，通过加强监督检查和考核奖惩确保反洗钱制度执行的效果。通过进一步强化对公司反洗钱监管规定和公司内控制度的执行力，确保反洗钱各项工作落到实处，切实履行反洗钱义务。

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四、切实做好反洗钱日常工作

一是认真做好客户身份识别和重新识别工作，并按照规定保存客

户身份资料及交易信息，保证客户身份识别和重新识别无遗漏，客户身份资料及交易信息保存准确、完整、符合要求。二是认真学习贯彻人民银行关于可疑交易报告制度和总公司制定下发的“大额可疑交易甄别报送流程”，按照“风险为本”的原则，深入研究可疑交易识别规律，认真开展可疑交易的分析、识别、审核登记和报告等工作，重点关注业务过程中的重大洗钱风险，特别是大额现金收支业务、提前退保、大额理赔等业务，不断提高可疑交易分析识别的有效性。

三是按照反洗钱监管规定和总公司的要求，认真做好反洗钱非现

场监管报表、报告的报送工作，确保工作的质量和时效。

五、加强与反洗钱监管部门的联系和沟通

一是主动加强与当地人民银行的联系和沟通，汇报公司反洗钱工

作的开展情况，争取监管部门对公司反洗钱工作的支持和帮助，并及时了解和掌握人民银行反洗钱监管思路和监管重点，抓好有关工作的落实。

二是认真配合监管部门对公司开展的反洗钱现场检查和审计，及

时对检查和审计发现问题进行整改，按时向监管机构和省公司报送整改工作报告。三是按照反洗钱监管规定，结合当地人民银行和保监局的要求，

主动、准确、及时地做好反洗钱非现场监管报表、报告和反洗钱工作动态及信息的报送工作。

〇一二年五月四日

小微企业服务中心反洗钱工作的整改报告2017-01-19 16:45 | #2楼

为进一步加大反洗钱工作力度，明确反洗钱各岗位的工作职责，我部对以往反洗钱工作存在的问题，做了认真分析和研究，并对各机构、各部门反洗钱岗位的小微经办人员在今后的工作中严格要求，认真学习公司相关政策文件的精神，落实到实际工作中去。目前，我部已针对审计报告中所反映的问题进行了认真的梳理和总结，并结合我部实际情况进行整改，现将整改情况做如下汇报。

一、制度建设与学习

（一）进一步提高对反洗钱工作重要性的认识

当前洗钱犯罪和恐怖融资活动犯罪呈现多发态势，犯罪分子洗钱意识越来越强，洗钱手段愈趋复杂化，金融机构面临的被动洗钱风险会越来越大。做好反洗钱工作，对预防打击各种犯罪，维护正常的金融秩序，防范我行的经营风险具有十分重要的意义。这既是我们应当履行的社会责任和法定义务，也是我行强化管理防范风险的客观需要。对此，我部对经办的小微业务的各机构，在今年的反洗钱工作中要不断深化对反洗钱工作重要性、紧迫性的认识，增强做好反洗钱工作的责任感和使命感，高度重视反洗钱工作，在日常工作中切实履行反洗钱各项义务。

（二）法律法规学习及落实

认真学习反洗钱“一法四规”文件内容，并认真组织各机构、各部门开展对反洗钱法律法规文件的学习。认真学习行总部领导在反洗钱工作会议上的重要讲话，并将上述学习资料进行认真的整理。

二、深入开展反洗钱的培训宣导

一是利用晨会、例会等机会，采取各种形式深入开展反洗钱知识、反洗钱法律法规和监管规定的宣传，提升小微业务经办人员对反洗钱的主动意识。

二是认真执行公司反洗钱制度，组织反洗钱岗人员，开展专题培训，普及反洗钱基本内容和意义，了解反洗钱工作与员工自身利益的关联性，有针对性地组织对全员的反洗钱培训，提高学习的积极性。

三、强化反洗钱监管规定和反洗钱内控制度的执行力在今后的工作中，一方面需要根据反洗钱的监管要求和工作需要进一步完善我行小微业务的反洗钱内控制度，确保反洗钱内控制度的健全、完善并具有操作性，另一方面，最关键的就是要采取积极有效的措施强化对反洗钱法律法规、监管政策和反洗钱内控制度的执行力。通过宣导进一步提升反洗钱相关岗位人员的执行意识，通过强化培训不断提升反洗钱相关人员的执行技能，通过明确分工落实有关部门和人员的执行责任，通过加强监督检查确保反洗钱制度执行的效果，确保反洗钱各项工作落到实处，切实履行反洗钱义务。

四、切实做好反洗钱日常工作

认真做好客户身份识别和重新识别工作，并按照规定保存客户身份资料及交易信息，保证客户身份识别和重新识别无遗漏，客户身份资料及交易信息保存准确、完整、符合要求。

五、加强与反洗钱监管部门的联系和沟通

日后，我们要认真配合监管部门对公司开展的反洗钱现场检查和审计，及时对检查和审计发现问题进行整改，按时向监管机构报送整改工作报告。

小微企业服务中心

二〇一四年八月

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