银行客户经理岗位职责

　　在社会发展不断提速的今天，我们每个人都可能会接触到岗位职责，岗位职责具有提高内部竞争活力，更好地发现和使用人才的作用。那么岗位职责怎么制定才能发挥它最大的作用呢？以下是小编为大家收集的银行客户经理岗位职责，仅供参考，希望能够帮助到大家。

银行客户经理岗位职责

银行客户经理岗位职责 1

　　1、负责软件测试业务的销售、拓展，跟踪、维护客户关系，完成销售任务；

　　2、收集各种有关市场销售信息，及时反馈客户资源信息，提出有效销售建议和意见；

　　3、负责商务合同签订，完成合同催收及回款等工作，配合测评部完成测试工作，及时反馈市场对第三方测试的意见和建议，提升第三方测试专业性及公平公正性。

银行客户经理岗位职责 2

　　1、做好前期的客户接待及准备工作，受理客户提出的贷款申请，收集有关资信等信息资料，对申请人所申请贷款的合法性、合规性、安全性和盈利性进行调查，并对调查内容的真实性负责，撰写可行性报告，进行分析，呈述己见。调查的主要内容有：

　　（1）调查和验证贷款申请人提供的身份证明及人品，申请人的主体资格等基本情况、产品市场、财务状况以及库存等情况，掌握贷款的真实用途，调查验证贷款申请人的经营状况及偿债能力等。

　　（2）调查核实抵押物、质物的权属、价值及实现抵押权、质权的可性性、合法性等。

　　（3）调查核实担保人的担保资格、代偿能力和资信情况。

　　（4）需要调查的其他资料。

　　2、负责接收贷款客户移交的'符合公司要求的客户资料，审查资料是否齐全，并将符合要求的资料整理分类；

　　3、负责做好尽职调查的工作，对审查合格的项目，及时登记台帐，出具可行性报告填写立项审批表后并及时提交部门经理审核。

　　4、准备与客户签定的合同并填写各种合同文本及相关法律文书附件，保证客户资料的完整及真实性；

　　5、联系有意向的投资客户，与投资客户沟通，推荐及介绍项目。

　　6、通知投融资客户前来办理合同签字、抵押手续及缴纳相关费用，协助财务部张玉琴办好他项。

　　7、负责解答客户的疑问。做好融资与投资业务的咨询服务并做好登记并每天及时汇总至部门经理，并尽可能解决客户在投融资过程中遇到的困难。

　　8、随时掌握贷款客户到期、逾期情况，配合财务部做好清收前的准备工作，并与投资客户进行沟通。

　　9、做汇报后管理工作，对本周已对接的业务或已接待的业务汇总，报送部门经理进行存档，定期对已贷款或已投资客户进行回访。

　　10、及时发现业务操作过程中存在的问题，对在审查过程中发现的可疑资料，及时将情况汇报部门经理；

　　11、对重大复杂的贷款项目，有针对的参与前期的调查工作，及时了解、掌握情况；

　　12、对接管的业务及时进行跟踪、调查、分析，出具书面意见或调查结果，为公司采取措施提供合理的依据；

　　13、负责协调和客户的关系，维持优质客户的关系；

银行客户经理岗位职责 3

　　（1）联系客户

　　客户经理是全权代表银行与客户联系的“大使”，客户有金融需求只需找客户经理，客户经理应积极主动并经常地与客户保持联系，发现客户的需求，引导客户的需求，并及时给予满足，为客户提供“一站式”(one-stop)服务。

　　（2）开发客户

　　对现有的客户，客户经理与之保持经常的联系，而对潜在的客户，客户经理要积极地去开发。这里包括两层含义，一是客户现在还不是我行的客户，堕待开发；二是客户虽然现在是我行的客户，但客户自己末发现某些金融需求，急待引导。

　　（3）营销产品

　　根据银行的经营原则、经营计划和对客户经理的工作要求，对市场进行深入研究，并提出自己的营销方向、工作目标和作业计划；在与客户的交往中，客户经理要积极推销银行产品。另外还要善于发现客户的.业务需求，有针对性地向客户主动建议和推荐适用的产品。对客户的新需求，要及时向有关部门报告，探索为其开发专用产品的可能性。客户经理营销产品的手段主要有:厂为宣传金融产品，面向重点客户宣传金融产品，市场公关和产品推销。

　　（4）内部协调

　　客户经理是银行对外服务的中心，每一客户经理都是银行伸向客户的友好之手。因此，客户经理"握住"的每笔业务都是银行的财富，需要所有相关部门的全力协助，客户经理有责任发挥协调中心的作用，引导客户的每一笔业务在银行中顺畅、准确地完成。客户经理搞好内部协调主要有以下四个方面：

　　（1）前台业务窗口与二线业务部门之间的协调；

　　（2）各专业部门之间的协调；

　　（3）上下级部门之间的协调；

　　（4）经营资源分配的协调。内部协调可以采用建立专门工作小组、健全一体化服务体系、及时反馈相关信息等方式进行。

银行客户经理岗位职责 4

　　一、严格执行公司制定的《信贷业务管理办法》。积极拓展信贷业务，认真做好市场调查，拟定信贷工作计划，建立客户档案，优选客户。

　　二、信贷客户部是公司信贷发放的责任部门，应承担贷款前期调查结果不真实、违规发放；贷款的跟踪管理不及时、不到位；清收不力的责任。

　　三、负责贷款基础管理工作，经常性地收集政策、市场、行业相关信息，做好客户信用的`采集、认定工作，建立客户信息档案，制作贷款台帐。

　　四、负责受理借款人的申请，逐笔审查借款人所提供资料的的真实性、合法性、有效性，严肃认真、不徇私情，不发放人情贷款，严禁违规发放贷款。

　　五、负责贷前调查工作，审查核实借款人、保证人及抵押人的真实情况。实地调查借款人的资产负债状况、经营状况、还款能力、信誉及其他因素；审查担保人资格、代偿能力和资信情况；核实抵押物、质押物的权属、价值及实现抵押权、质押权的可行性、合法性，真实、准确、全面地编制调查资料，及时了解变动情况，更新相关资料。

　　五、负责已发放贷款的跟踪管理清收工作，经常性地实地了解借款人、担保人经营状况、还款能力变动情况；掌握抵（质）

　　押物品的保管、变动状况。及时编制贷后检查资料，发现隐患，及时汇报。

　　六、负责对客户进行评级，结合信用等级对贷款的期限、金额、利率、收费方式等提出明确意见，并撰写调查报告。

　　七、负责及时补充完善各项贷款管理规章制度，拟定实施细则。汇总、编制信贷业务报表及业务分析报告

　　八、完成公司安排及领导交办的其他工作。

银行客户经理岗位职责 5

　　1、银行客户经理岗位设置

　　当前银行客户经理素质参差不齐，不能完全满足市场需要，这就要求银行在进行人员设置时要遵循以下原则，使其更好地为客户服务。

　　竞争上岗。由于对客户经理素质要求较高，必须通过竞聘的方式使大量优秀人才脱颖而出才能保证客户经理工作的质量和效率。

　　分级设立。按工作能力和业绩把客户经理分为若干等级，不同等级的客户经理负责不同层次的客户和享有不同权力和待遇。

　　合理搭配。对客户经理资源进行统一调配，根据各客户经理不同专业特长，结合实际情况，对现有存量客户进行合理搭配。同时划定新客户的范围，避免营销内耗。

　　绩效挂钩。利益分配向一线倾斜，责任考核到人，按劳取酬，计算到人，将客户经理收入与其业绩直接挂钩。

　　常规稽核，离岗审计。在客户经理拥有作为银行全权代表权利的情况下，为保障客户和银行的利益，防止滥用权力，必须建立相关的监督检查机制。

　　2、银行客户经理职责

　　银行客户经理的任务是拓宽银行客户的范围和提高客户质量，是银行与其客户进行联系的窗口其战略性作用是确保银行业务和客户需求之间实现最佳的结合，以提高客户的忠诚度，并增加银行利润。客户经理的具体职责在不同的银行有所不同，这取决于每家银行的客户管理战略。银行客户经理的职责一般包括：

　　（1）负担各户的取贵

　　根据客户需求，与客户探讨业务合作方案，有效地组织客户与银行产品部门之间的业务交流把客户的需求与银行的产品有机结合起来。

　　主动寻找客户，通过各种渠道勺客户建立业务联系。

　　向客户营销、推介银行的产品和服务。

　　负责做好产品售后服务工作，及时发现双方合作中出现的问题，及时算根客户的动态信息，对客户的经营状况进行动态监控并及时提出建议报告。

　　一旦银行与客户发生业务关系，客户经理负责客户的日常管理，积极协助产品作业部门为客户提供服务。

　　研究客户的现实情况和未来发展，发掘客户对银行产品的潜在需求，井根据客户的需求与客户探讨业务合作方案。

　　定期拜访客户，维系与客户的良好关系。根据客户现有业务量来发展和可能带来的综合业务收益，定期进行价值判断。

　　（2）负担保村的取音

　　客户经理是银行的耳目。银行依靠客户经理的技能来判断客户的需求，分析客户成功的可能性，并使银行了解潜在的风险*银行同样依靠客户经理的能力，以便将产品和服务销售给现有和未来的客户。

　　调查客户需求，分析市场形势，主持或参与金融产品和服务的`创新活动。

　　收集客户的各种信息。包括技术信息、生产信息、销售信息、管理资源信息、行业和产品市场信息等‘对收集到的信息进行整理，以此为基础建立并管理客户档案。

　　撰写关于客户或行业的综合评价报告及营销分析报告，供业务决策及营销控制部门参考*

　　根据银行与客户合作方案写出业务建议报告和营销风险控制报告。

　　对银行风险控制部门、相关产品作业部门和综合宙理部门提出的问题或要求，及时做出回答或提交。

　　客户经理具有客户调查、客户初步评价、产品方案设计、业务建议和客户管理的职责。但不具有向客户提供何种产品与服务的决策权，该决策权属于银行风险控制部门和业务决策部门。

　　拥有客户调查权和业务建议权，需对提交的各种信息、客户材料、业务建议和工作报告的真实性、有效性负责。

　　负责贷款及其他授信业务的前期调查和后期管理，采取必要措施防范、控制和化解业务风险。

　　承担并完成规定指标以上的存款、结算、贷款、客户开发、贷款质量和贷款收息等项任务。

　　处理或协助相关部门处理与客户有关的业务纠纷。

银行客户经理岗位职责 6

　　1。与银行各层级进行沟通、协调，保证银行保险理财业务顺畅进行。

　　2。根据业务发展需要，提出改善银行保险业务管控的`需求和措施。

　　3。提出银行保险新险种开发、储备的需求，现有险种改善的建议。

　　4。参与策划、推动业务区内银行的宣传、激励活动，并将结果及时反馈。

银行客户经理岗位职责 7

　　职位要求：

　　1、不超过35岁，金融学、法律、财务及相关专业本科及以上学历，有5年以上国内外券商、银行或信托公司工作经验；

　　2、对资本市场、PE市场和某几个行业的上市公司有一定的研究和了解，并和一些上市公司建立了良好的关系；

　　3、较强的沟通协调能力和应变能力，高度的工作责任感；

　　4、有信托业务部或券商资管部工作经验优先考虑。5、品行端正，思维敏捷，稳重成熟；

　　岗位职责：

　　1、负责统筹资本市场融资类项目的尽职调查，产品交易结构设计，熟悉私募基金的'备案公司中后台沟通，项目上会，融资方沟通合同细节，协助营销经理营销业务及维护客户关系相关事项；

　　2、完成项目存续管理；

　　3、部门安排的其他工作；

银行客户经理岗位职责 8

　　1、利用现有或新资源开发客户。

　　2、按时完成公司分配的销售指标。

　　3、确保所辖客户的账款在账期内正常回款。

　　4、整合客户需求，为客户制定媒体方案，处理好媒体投放过程中与各部门的'协调关系。

　　5、完成业绩评估及考核。

　　6、与上级主管及团队成员紧密协作，沟通制定下一阶段的业务发展规划。

银行客户经理岗位职责 9

　　一、服务管理。严格按照《银行服务工作规则》和《大服务工作实施方案》的规定，协助网点负责人对本网点的'优质服务情况进行管理和督导，及时纠正违反规范化服务标准的现象。

　　二、迎送客户。热情、文明地对进出网点的客户迎来送往，从客户进门时起，大堂经理应主动迎接客户，询问客户需求，对客户进行相应的业务引导。

　　三、业务咨询。热情、诚恳、耐心、准确地解答客户的业务咨询。

　　四、差别服务。识别高、低端客户，为优质客户提供贵宾服务，为一般客户提供基础服务。

　　五、产品推介。根据客户需求，主动客观地向客户推介、营销我行先进、方便、快捷的金融产品和交易方式、方法，为其当好理财参谋。

银行客户经理岗位职责 10

　　岗位职责：

　　（一）经营网点日常销售活动、维护关系、进行培训和业务辅导，按时达成业务及考核指标；

　　（二）负责网点各项配套服务工作，包括单证资料的配送、收集及初审；

　　（三）做好客户服务工作，包括业务咨询、投保、保单取送以及保全变更、给付、退保、理赔等各项手续的协助办理；

　　（四）收集网点信息、健全网点经营档案、检视网点经营效果和业务风险，及时上报并落实改善措施；

　　（五）完成公司交办的其他工作。

　　任职要求：

　　（一）热爱销售工作，认同银行保险业务；

　　（二）年龄在22~40周岁，条件优秀的可放宽到45周岁；

　　（三）国家承认的大专（含）以上学历；

　　（四）身体健康，品貌端正，无不良历史记录；

　　（五）语言表达能力好，具备较强的'沟通、协调、公关能力，具有进取精神、服务精神；

　　（六）具有一定的直接销售技能或潜能，以往有销售管理工作经历者尤佳。

银行客户经理岗位职责 11

　　岗位职责：

　　1、利用公司客户资源，通过电话、网络或面谈等方式拓展开发意向性客户与客户达成合作；

　　2、负责为客户企业制定全面的项目申报战略规划与方案；

　　3、收集客户资料，协助后台同事完成客户项目申报、资金申报、专利申请、知识产权申请等，做好项目的`申报、审批、验收项目跟进工作。

　　4、负责商务谈判、商务合同签订及客户后期服务；

　　5、协助处理公司合同履行、客户意见等问题；

　　任职要求：

　　1、大专及以上学历；1年及以上销售相关工作经验（优秀者可放宽要求）

　　2、招收应届毕业生，没有相关行业经验者，提供专业培训和工作辅助

　　3、良好的沟通能力，客户服务意识较强的应变能力和谈判能力；

银行客户经理岗位职责 12

　　1、从事智能化分析预警软件的销售，主要销售给商业银行的公司部、风险部、授信部、投行部；

　　2、软件国内外独一无二，银行一般走单一来源采购，需要有能力给银行讲清楚软件的价值；

　　3、最好是从事过银行相关业务或软硬件销售、或者从事过金融、投行、财务工作，或者有较强的突击学习能力；

　　4、负责特定银行客户的`销售工作，包括联络、跟单、成单，具有销售能力、销售敏感性最为重要；

　　5、报酬结构是底薪加年终奖金制度，底薪取决于过去从业的历史业绩，奖金取决于履职以后的业绩；

　　6、要求沟通与合作能力强、职业精神好；

　　7、工作地点可在上地三街、望京项铺中心、西客站附近的晓月楼三地选择。

银行客户经理岗位职责 13

　　一、业务拓展

　　客户需求调查与研究:

　　一般主要由银行调研部门负责市场研究，但客户经理可以不断提供行业动态信息（如其他银行抢生意的花招、推出的新产品等）并反映客户实际需求。由于有时某银行推出新的公司业务产品时不会大肆宣传，怕其他银行学了其招数（如一家欧资银行推出集团共用额度、日常支票户和透支额度时就没有在报上打广告）。当然，要提高客户经理提供信息的积极性，就需要在考核中统筹考虑客户经理这方面的成绩。

　　客户选择与分析:

　　现有客户推荐。如法式银行要求现有客户每年提供5个客户（但不强求）。

　　亲友及同事推荐。特别是个人银行业务，如信用卡业务。

　　再拜访不活跃客户。这样做的好处是发展客户的速度较快。

　　报章、杂志、广告及其他媒体。香港银行要求客户经理每天早上看报半小时，从新闻中找生意，部份银行要求客户经理每天做所负责行业的剪报，以免客户经理浪费时间只看娱乐专栏。如发现某间公司一年后要上市，可以先打公司总机问清财务老总姓名和传真号码，然后传真一个简短致函及相关银行业务简介过去。待1-2个小时后再打电话询问是否收到传真，并由此打开话头，最后可以要求面见，这样做一般效果不错。

　　上市公司名录。

　　行业性公司名录/专业人士名录。

　　展览会/讲座/交流活动。主要是互相交换名片，并交谈几句，了解情况，以决定是否作进一步的跟进。

　　社团/社区组织及其活动。

　　其它渠道。如通知行、现有客户的`顾客——供应商及其他经营伙伴等。

　　COLDCALL（陌生拜访）。对初入道客户经理较适用。香港有个形象的说法叫“洗楼”，即先准备好致贵公司的一封信、业务简介等资料，然后从一层大楼的最高层开始，一层层往下逐个拜访。当然，这样做的成功率较低，但如果坚持并做出经验来了，仍会有不小的斩获。

　　二、具体金融服务

　　作为一位客户经理除了注重放款和存款业务外，还须有全方位的业务发展策略，尽量为银行带来各类收入。

　　现在的趋势是：交叉式销售；扩大收费业务比例，特别是美资银行的中间业务收费收入高达40%-50%，香港本地银行该比例为10%-30%，由于收费收入基本无风险，且不受资本充足率限制，银行想尽办法做代理收费业务，已成银行业的发展方向；“一站式”服务，包括房地产放款业务、工商贷款、贸易融资、存款业务、企业咨询服务，还可以与个人金融部合作为企业经营者提供私人银行和零售银行业务服务。

　　三、加强关系

　　先选出大户及重点户，排队探访。

　　较频繁地以电话方式与客户的财务部/会计部联系。

　　适当宴请客户，尤其是存款大户，在香港，宴请客户是实报实销，但要进行额度控制。宴请结束后客户经理要写一个简单的报告，说明与谁吃饭，关系如何、宴请目的等内容。

　　积极肩负起沟通桥梁的作用，协调各部门关系，为客户解决操作上的困难。

　　适当地运用通融权限。每个客户经理都有各不相同的通融权限，层次越高，通融权限越大，但不能让客户知道银行客户经理有通融权限，更不能让客户知道这个通融权有多大。客户经理对通融权的使用也要富有技巧性，如即使马上就能答复客户的通融权，也不能立即同意，最好让客户感到客户经理是经过千方百计争取才把客户的通融要求解决的，否则通融在客户看来没有什么价值，这叫“美丽的谎言”。一般来讲，在香港，客户90%的通融要求可以在客户经理区域中心负责人处得以解决，对总部的冲击相对较小。

　　介绍各部门业务负责同事予客户认识。

　　主动向客户提供实用而又客观的资讯（注意保密原则）。

　　礼节性接触。

　　小礼物。如客户开新公司、小孩结婚等，可以送给客户一些小礼物。但小礼物一定要实用，质量较好，有银行标志在上面。

　　四、授信申请

　　客户经理在客户提出授信申请时的角色是：

　　资料准备+撰写授信申请书+解答提问

　　优点：更容易反映客户的实际资信；省时；培养客户经理之分析能力。

　　缺点：可能分析欠缺客观（如隐恶扬善，刻意不知道）；摊薄推广业务时间。

　　资料准备+解答提问

　　授信申请书由审信部撰写，但审信部除此功能外不能直接面对客户。花旗银行采用该模式，这是目前客户经理角色的发展方向。

　　优点：内容更为客观；客户经理有更多时间推广业务。