理财计划

时间:2023-04-26 15:50:30 计划 我要投稿

精选理财计划锦集8篇

  日子如同白驹过隙,迎接我们的将是新的生活,新的挑战,做好计划可是让你提高工作效率的方法喔!计划怎么写才能发挥它最大的作用呢?下面是小编整理的理财计划8篇,欢迎大家借鉴与参考,希望对大家有所帮助。

精选理财计划锦集8篇

理财计划 篇1

  最近脑子中总浮现这么一个情景:

  如果我50了——这意味着我脑力、体力明显不支,隔三岔五还得应付早年生活不规律而引起的身体功能故障;如果到时候因为我没有坚持到工作退休,因为老板看我年老色衰、脑力不济、体力不支,赶在退休前一脚把我踢出大门,我没有组织了,我没有社保和医保了,这个时候我该怎么办?

  虽然以上都是假设,但随着年龄的增长,这些问题出现的频率越来越高,有一句话更加重了这种恐惧感:没钱时不怕生不怕死,就怕半死不活。

  工作三四年,收入增加了,可是存款没增加。我,就是月光族。我爱名牌、爱泡吧、爱美食,爱旅游……我在我有限收入的前提下尽可能地享受着物质生活。Diesel牛仔裤、adidas贝壳鞋、ipod nano,Anna Sui的香水——是我舍不下的身外物!面对紧张的.工作给自己一个呼吸新鲜空气的机会——旅游是我的减压阀!还有,还有……

  为了我美好生活的继续延续,我必须给自己制定20xx年理财计划。

  银行产品多选择

  先把活期转定期,再关注国债或基金。这方面老人家比年轻人计算得清楚,不妨跟着自己爸爸妈妈一起买,到时候有他们操心足够了。总之就是活用手中存款,并且持之以恒养成理财习惯。

  当然了,理财不仅限于节流,还要广开财路。我的原则是:专职工作不放弃,见缝插针做兼职;大投入谨慎入市,小生意也绝不放过。

  充分利用信用卡

  虽然存款不到6位数,但有了爱车申请一张金卡不是难事。看好相关使用说明,购物、吃饭、出行,刷卡积分不耽误,合理利用可解决个人金融危机。记住结账日、还款日,每月还贷、消费明细一目了然。利用好每一次积分翻倍、取现免手续费、抽奖等名目繁多的活动。当然,超前消费不等于超支消费,合理运用才是明智的。

  工作便利国际代买

  培训、述职、公干……辛苦的工作没少让我国内外跑,这也让我有机会多了一条财路。我爱名牌的同时让我及时掌握品牌动态和新品发布,出国让我有更多机会与这些国际新品零距离接触。出国前行李箱中塞进一份超长的代买货品清单,与小姐妹把劳务费用谈好,视价格高低收取10%~15%的辛苦费。我还打算再在网上开个小店。

  理性选择商业保险

  人要有忧患意识,车险没的说要上全险。人寿保险方面,国外保险机构全面进入中国,国内保险市场品牌林立,多学习多了解,理性选择。以我不安定的性格,换过n个工作,现在还是个月光族,把商业保险作为强制存钱手段,不图增值只为防范于未然。

  固定资产好投资

  这两年我没少看房产资讯,虽然眼巴巴看着房价年年攀升,可依然痴心不改。我的计划是选择交通便利有发展前景的地段,60平方米左右的小户型,精装修。以租抵贷,5年还完贷款。以后不管是自己住还是继续租出去,怎么都合算。

  说实在的,到现在小女子我股票名词说不出两个,经济学家的名字一个也记不住,我的理财计划恐怕会被专业人士笑掉大牙——这也算是理财?不过我相信经过我的努力,等我50岁的时候,会是个享受生活的潇洒老太太。

理财计划 篇2

  个人理财计划书模板就是把个人的收入和支出进行合理的计划安排和使用。当组织成一个家庭的时候,个人理财计划书模板就变复杂了,孩子的养育费、父母的赡养费、家庭的日常开支、自己将来的养老费、各种家庭保障等等。在进行规划之前,先整理一下家庭财产,有多少存款、多少投资、多少负债、多少固定资产、多少流动现金,然后再制定理财规划。

  我们都知道,80后同父辈相比具有更加开放的消费思想,他们很多人也被成为月光族,他们并没有太多的理财意识,即时消费和享受当前是他们的一贯作风。但是,我们都知道,很多专家都认为,现在是风险社会,我们作为一个社会的群体,特别是80后已经进入了而立之年,那么肩上的重任不仅仅是自己的苟活,还承担着家庭的重担,在这个风险社会中,不仅要考虑自己还要考虑一家老小,如果没有一个合理的'家庭理财规划书,那么当风险来临的时候,就像茫茫大海上的一叶扁舟,经不起大风大浪的颠簸,而石沉大海了,这样看来,个人理财计划书模板就变得尤为必要。

  个人理财计划书模板制作封面及前言。封面主要包含标题、执行该个人理财计划书模板的单位、出具个人理财计划书模板的日期三部分的内容;前言部分会涉及到致谢、个人理财计划书模板的由来、个人理财计划书模板书所用资料的来源、出具理财规划单位的义务、客户的义务、免责条款及相关的费用标准等。

  以上就是关于个人理财计划怎么写_如何写个人理财计划的详细介绍,如需了解更多个人理财计划怎么写_如何写个人理财计划请关注安心贷理财栏目。个人理财计划书模板格式不定,可根据个人收入、资金、理财习惯等等,做出合适自身情况的个人理财计划书模板。

理财计划 篇3

  哎!过年什么都不怕,怕的就是压岁钱。人人都知道,孩子一拿到压岁钱,父母就要抢着保管。但是,我们这些孩子哪愿意。所以,我特地叫来了几个小伙伴,讨论自己保管压岁钱计划。

  还是我的话说得对,小伙伴们都不赞成家长保管压岁钱,都说自己的钱自己管,自己理。压岁钱是属于我们小孩子的。再说了,小孩子也应该有自己的一本财务账嘛!自己用好这些钱,学会理财,这对我将来有很大的帮助。

  快开学了,我们也应该有自己的'用钱计划。

  一、购买学习用品。

  二、把一部份钱捐给希望工程,让其他小朋友也能读到书。

  三、订购报刊,增长知识。

  是的,父母说得没错,孩子的压岁钱是应该归父母所管。其实,从另外几个方面讲,家长们拿我的压岁钱也是为了我们好。如果我能够合理安排压岁钱,那么父母也不用太操心了。

理财计划 篇4

   一、营销组织架构

  为确保本次集合资产管理计划顺利发行,本公司内部特成立“集合资产管理计划工作小组”,其中营销策划组、销售管理组、客户服务组(参见图7-1)具体负责本次计划的营销组织工作。

  图7-1 计划的营销组织架构

  集合资产管理计划工作小组

  销售管理组

  客户服务组

  营销策划组

  二、代销活动组织安排

  (一)组织安排

  本集合资产管理计划发行期间,对于代销活动的组织安排,**证券有限责任公司(以下简称“本公司”)拟定了以下基本思路:通过与代销机构建立良好的业务合作关系,充分调动代销机构的积极性,在为代销机构提供人员培训、市场推广、业务指导、客户服务等全方位支持的基础上,充分发挥代销机构现有的资源优势。将本公司代销业务管理体系与代销机构业务营销管理体系有机结合,形成一个资源共享、优势互补的集合资产管理计划代销业务营销体系。

  在本次计划的代销组织安排中,营销策划组负责整个代销活动的组织策划,与代销机构共同协商确定宣传定位、推广方式、宣传推广实施方案等,共同组织系列宣传材料,联合开展投资者辅导工作。

  销售管理组负责代销机构的市场调研,组织实施业务培训、业务指导与业务考评工作,及时准确地传达相关信息。在发行过程中与代销机构管理部门一起巡视各代销网点,督促销售活动的开展,就发现的问题及时提出整改意见。

  客户服务组负责为代销机构的客户提供全方位、优质的客户服务,收集客户的反馈信息,跟踪市场反应情况,及时准确地上报相关情况。

  (二)协议签订

  为规范代销机构的销售行为,保护投资者的合法权益,本公司根据中国证监会有关规定、《**证券“****”集合资产管理计划管理合同》及其他有关规定,本着平等自愿、诚实信用的原则,与代销机构签订了《**证券“****”集合资产管理计划销售代理协议》(以下简称“代销协议”),明确了本公司与代销机构的权利义务关系。针对代销业务的日常管理工作,本公司还制定了一系列管理规章制度。在具体业务活动开展过程中,本公司将与代销机构密切合作,严格执行相关规定,并做好风险防范的事前、事中、事后控制工作。

  (三)销售活动安排

  1、按照中国证监会《证券公司客户资产管理业务试行办法》规定,对代销机构进行资格审查,以促使代销机构的各项业务准备工作符合要求,确保集合资产管理计划的销售活动顺利开展。

  2、获得批文前,销售管理组配合代销机构对其一级分支机构开展市场调研、业务培训,培训内容包括本公司**证券“****”集合资产管理计划简介、集合资产管理计划投资指南、本集合资产管理计划业务规则与业务流程以及客户服务介绍等。同时要求代销机构对其下一级分支机构开展业务培训。

  3、获得批文后至发行前,营销策划组与代销机构确定整体宣传推广方案,并组织实施,在发行公告刊登日前将所有宣传材料送达代销机构指定营业网点。销售管理组为代销机构一级分支机构提供强化培训,配合各重点地区举办路演推介会,为发行工作进行市场策动。

  4、发行期间,营销策划组与代销机构共同组织宣传推广活动;销售管理组负责各地区代销机构的巡查工作,现场解决销售过程中的有关问题,向本公司总部及时准确地传达相关信息;客户服务组为销售活动提供全面客户服务支持。

  5、发行结束后,按照中国证监会的有关规定要求,由销售管理组与代销机构共同对整个集合资产管理计划销售活动进行总结,对各地区发行工作进行考核评价,总结内容包括发行组织安排、销售业绩及客户服务等。

  三、直销活动组织安排

  (一)组织安排

  本集合资产管理计划发行期间,直销部分主要针对机构客户及资金量充裕的.个人客户。本公司根据客户需求特征及地域分布情况,对直销组织活动安排如下:

  1、机构设置

  目前,本公司在全国设有24家营业部以及北京、上海2个地区管理总部,为直销客户提供高效、优质服务。公司集合资产管理计划工作小组负责直销业务的统一管理与协调工作。

  2、人员安排

  为做好本集合资产管理计划的直销工作,本公司将充分调动各方面资源,周密计划,统筹安排。

  在集合资产管理计划发行期间,从各部门抽调人员组成路演推介领导小组与各地区工作组,具体如下:

  (1)路演推介领导小组负责对整个路演推介工作的统筹安排与监督实施。负责人:张跃;

  (2)北方地区工作组负责华北、东北地区直销客户的路演推介、开发工作;

  (3)华东地区工作组负责上海、江苏、安徽、浙江、福建、山东等地区直销客户的路演推介、开发工作;

  (4)南方地区工作组负责深圳、广东、广西、湖南、湖北等地区直销客户的路演推介、开发工作;

  (5)西部地区工作组负责重庆、四川、云南、贵州、甘肃、新疆等地区直销客户的路演推介、开发工作;

  根据直销客户的特点,各工作组应由销售管理组及本集合资产管理计划相关投资、研究人员组成,从计划的产品、投资、研究等方面向机构客户进行推介。

  (二)销售活动安排

  1、获得证监会批文前的直销客户走访工作

  自着手本集合资产管理计划的发行准备工作开始,本公司便将核心客户群的培育作为工作重心,与重点客户保持密切联系。为确保本集合资产管理计划的顺利发行,本公司按照四大地区的分工对潜在客户进行了走访,介绍了公司的运作情况以及产品的投资理念等内容,同时与客户加强了沟通,了解了客户需求,为确定本集合资产管理计划的销售活动安排提供了决策依据。

  2、获得证监会批文后的路演推介工作

  (1)本公司内部进行各地区路演推介活动的动员工作,协调一致,合理安排;

  (2)各地区路演推介工作组全面展开实际工作,加强对各地潜在客户的推介、开发工作;

  (3)在各地区的路演推介活动,注意与代销机构的协同配合,防止销售活动出现混乱。

  3、本集合资产管理计划发行期间的直销活动

  (1)在就近接受各地直销客户认购的基础上,深入挖潜客户资源;

  (2)对首次认购金额超过500万元的客户,本公司提供上门开户及认购办理服务;

  (3)发行期间不断跟踪核心客户,落实认购意向;

  (4)向本公司总部及时、准确地传达相关销售信息;

  (5)路演推介领导小组根据各地区的销售情况,动态调配公司资源。

理财计划 篇5

  理财目标:

  1两年内购买一套两居室

  2五年后养育一个孩子

  3建立家庭应急基金,购买保险,提高家庭保障能力和风险防范手段

  家庭资产结构说明:

  (一)负债比率:0负债比率=负债总额/资产总额。

  一般而言,家庭资产负债率控制在50%以下较为属合理,而目前亚女士家庭的资产负债率为0,反应出亚女士家庭中对适度举债不能理解,不会通利用银行的钱来提高生活品质,可以通过增加贷款的方式添置固定资产。在目前通货膨胀的情况下,通过增加负债,扩大增值性资产的潜力很大,因此亚女士应立即负债。

  (二)固定资产单一,并且没有可保值或增值的固定资产。

  亚女士的家庭中只有50000元的.汽车固定资产,而汽车每月是消耗型的投入,再加上汽车行业这随着国外进口的增长,虽没有电子产品一样降价快,但汽车行情的价格下调也相当大,早期投入购买汽车,折旧周期更为缩小,根本就不存在固定资产升值一说。

  (三)金融资金配置不合理,风险系数高,资产收益率是负数。

  整个家庭现有5万元的金融资产,但高风险的股票除掉亏损1万元,还有3万元,占金融资产60%,其收益率=-1/(3+1)=-25%,反映出亚女士没有对股市的风险防范不到位。另外活期存款2万元,占金融资产的40%,虽然流动性好,但收益率却低,年收益为0、72%,加上通货膨胀的因素,活期存款资产收益也为负数。

  (四)缺乏资本投资经验、精力和有效的投资策略。

  亚女士股票投资不利,4万元的本金现值只有3万元,亏损较大,说明亚女士缺乏资本市场的经验、精力和有效的投资策略,操作品种单一。

  家庭财务状况分析:

  (一)结余比例低,开支较为过度。

  每月结余/每月收入=2,200/9,000=24、45%,中等以上收入家庭每月结余比例控制在50%,年度结余比例控制在40%左右都属合理,而目前亚女士家庭的每月结余比例较低,仅交际、保键、其他费用三项是开支中的大头,占3200/6800=47%,汽车开支占1000/6800=15%,二项非正常基本生活支占整个支出的62%,应对支出加以适度控制。

  (二)流动性比率过高。

  流动性资产/每月支出=20,000/2,600=7、7,一般而言,一个家庭流动性资产可以满足其3-4个月的开支即可,亚女士家庭的流动性比率过高,降低了资产的收益性。

  (三)两口子退休后,生活质量将会严重下降。

  现在两人的月收入为6000+3000=9000元,随着亚女xx薪每年在按5%的速度增长(包含通货膨胀率因素),按理想状态计算,30年后亚女xx薪为(6000*12)*[(1+5%)30)=2、6万元,而亚女士夫妇如果退休后,每月仅只能从社保系统上领取共计1200+800=20xx元的养老金,只有现在的20xx/9000=22%比例,相当于生活质量将下降4、5倍,与离退时工资水平将会差的更远。

  (四)家庭保险支出太少,家庭有效保障严重匮乏。

  亚女士夫妇家庭保障没有支出,这对一个净资产近10多万元的家庭来说,家庭保障相当滞后,特别是缺乏对作为家庭主要经济来源的亚女士的有效保障,一旦亚女士出现什么闪失,对整个家庭是严重的打击。

  

理财计划 篇6

  规 划 摘 要

  理财已经成为一种非常普遍的社会现象,对于个人来讲可以实现资产的增值或者保值,有利实现人生的长远目标。我针对小程同学的一些实际情况,结合问卷的调查结果,详细分析了他的个人消费情况、理财目标以及长远发展规划,在这些资料的基础上进行了投资和风险管理规划,根据他的性格特点、人生长远规划提出了一些理财建议,以便今后他根据其个人情况的变化进行适时的调整。

  第一部分:理财需要达到的效果

  1、理财目标:

  1、最低要求要实现资产的保值,最好能实现增值,以便于毕业以后的发展 2、通过合理安排保险和投资,做到在毕业以前实现自我能力的提高,理财经验的增加

  2、理财原则:

  在理财过程中应遵循的基本原则:稳健投资、分散风险、合理保障。

  第二部分:理财规划建议

  一、理财规划基本假设

  考虑到四年后小小程同学将从大学毕业,所以理财时段暂定为20xx年至20xx年,由于所掌握的基础信息不够完整、未来国内外经济环境的不确定性等因素影响,为了便于做出数据详实的理财规划,我在互联网上查阅了一些 资料,结合经济学中的一些知识,对以下因素做出了短期预测。

  (一)预期通货膨胀率

  20xx上半年我国国民经济仍处于稳健增长的通道,gdp同比增长6.9%,虽然经济下行压力大,但是经济发展总体较为平稳。9月份,中国居民消费价格总水平同比上涨1.6%,环比上涨0.1%,相比上月,cpi涨幅同比和环比数据均下降0.4%。近年我国cpi波动幅度较大且呈现上涨态势,虽然上涨的态势有所回落,但通货膨胀压力不容忽视。虽然国家宏观经济调控已取得初步成效,但我国的国内外经济形势较为复杂,出口、投资面临诸多因素影响,通货膨胀压力仍较大,因此我估计长期的平均通货膨胀在3.5%左右

  (二)利率水平

  近年以来,央行已经进行了多次利率上调,现行一年期人民币存款利一年定期3.30%,一万元利息330元,二年定期4.02%, 一万元利息 804元,三年定期4.80%,1440元,五年定期5.225%,2612.5元,但随着宏观调控成效初步显现,通货膨胀开始回落,预计未来人民币利率水平不会有大幅的`波动。

  (三)最低现金持有量

  一般而言,从财务安全和投资稳定性角度考虑,投资者的投资一定要充分考虑资金的流动性。根据小程同学的消费情况,我设置了3到4个月的最低现金持有量,建议持有现金8000元。

  (四)最高现金持

  一般而言,从投资角度考虑,投资者应当设置一个最高现金持有额。超出这个额度的部分应该考虑采用合理的投资方式,已增加这部分资金的收益。我建议小程同学最高现金持有量为1.1万元。

  (五)风险偏好测试

  我针对小程同学做了一个风险测试,测试结果显示,他具备中等偏上的风险承受能力,根据他对投资产品等的认知和关心程度,我认为他对风险的认知

  水平处于中等。

  以上是我所做的一些基本假设,在实际操作中,仍需要根据小程同学的实际情况、风险偏好和宏观经济环境来加以分析和判断,方能制定合理的理财策略。

  二、理财建议

  根据以上对小程同学的调查问卷分析及一些基本假设,针对他的理财目标,我认为应该分步骤实施理财规划:

  (一)消费支出规划

  鉴于小程同学目前还是在校学生,消费支出不是很多,父母每月还会给固定的生活费用,所以我认为小程同学的消费支出主要体现在自我能力的提升方面。针对学校的交换项目和小程意愿,去法国交换最为合理。小程在法语课程学习需要投入的费用大概是1万元(雅思成绩已经达标),交换一年的费用大概是10万元。所以估计大学四年消费支出为15万元。

  (二)购置车辆计划建议

  小程同学已经把户口迁到北京,鉴于北京车牌号摇号困难,预计四年以后小程同学能摇到车牌号,所以我建议小程同学可以暂缓买车计划,视具体情况而定。

  (三) 资产配置和投资规划

  在资产配置和投资方面做好规划对小程今后的财务自由度提升非常重要,我认为应在了解国内金融理财产品的基础上,结合小程同学的性格特点,制定出合理的理财投资计划。

  目前国内主要的金融理财产品1:

  接下来,小程同学应从以下几个方面梳理并进行投资产品调整:

  1、银行卡中放12万元,2万元供应平时额外消费,3万元用于学习语言费用留出8万元的资金应对被股市套牢的情况。

  2、小程同学的交换项目是在大三,所以可以用交换费用的15万元投资具有稳健收益的理财产品,可以购买一年的债券基金。

  3、为了合理安排资金,确定收益,可以购买10万元的储蓄型分红保险和10万的元的国债

  4、小程作为经济学院的学生,肯定要做一些股票投资,投资25万购买股票

  5、小程本人是具有一定的冒险精神,股票基金的收益率高,可以够买15万的股票基金

  6、为了确保资产的安全增值,可以够买10万元的保本资金

理财计划 篇7

  一般来说,一个完备的家庭理财计划包括八个方面:

  1.职业计划。选择职业首先应该正确评价自己的性格、能力、爱好、人生观,其次要收集大量有关工作机会、招聘条件等信息,最后要确定工作目标和实现这个目标的计划。

  2.消费和储蓄计划。你必须决定一年的收入里多少用于当前消费,多少用于储蓄。与此计划有关的任务是编制资产负债表、年度收支表和预算表。

  3.债务计划我们对债务必须加以管理,使其控制在一个适当的水平上,并且债务成本要尽可能降低。

  4.保险计划。随着你事业的成功,你拥有越来越多的固定资产,你需要财产保险和个人信用保险。为了你的子女在你离开后仍能生活幸福,你需要人寿保险。更重要的`是,为了应付疾病和其他意外伤害,你需要医疗保险,因为住院医疗费用有可能将你的积蓄一扫而光。

  5.投资计划。当我们的储蓄一天天增加的时候,最迫切的就是寻找一种投资组合,能够把收益性、安全性和流动性三者兼得。

  6.退休计划退休计划主要包括退休后的消费和其他需求及如何在不工作的情况下满足这些需求。光靠社会养老保险是不够的,必须在有工作能力时积累一笔退休基金作为补充。

  7.遗产计划遗产计划的主要目的是使人们在将财产留给继承人时缴税最低,主要内容是一份适当的遗嘱和一整套避税措施,比如提前将一部分财产作为礼物赠予继承人。

  8.所得税计划个人所得税是政府对个人成功的分享,在合法的基础上,你完全可以通过调整自己的行为达到合法避税的效果

理财计划 篇8

  迎来玉兔喜悦之时,回首20xx年工总行制定的“20xx服务价值年”和“创建客户最满意银行”工作中,本着紧紧围绕这个主题思想去做好自己本分事情,工作重点目标是本着网点中间业务收入和经营目标为20xx年工作风向标,做好银行与客户之间桥梁作用。不断学习充实自己的工作能力,用专业知识赢得客户遵从,用细致周到服务留住客户,为网点整体业绩提升多尽一份力量。

  20xx年学习业务知识方面取得的成绩:在拥有保险、基金从业资格证书、总行信贷A类资格证书、总行个人客户经理资格证书、以及AFP资格证书,目前还执着与CFP理财师考试中。本人继续努力学习不断丰富自己的专业知识,锻炼写理财专业文章。今年工行站原创舞台有我关于理财、保险、基金、案例等十多篇专业文章,在九月现代商业银行杂志中以工总行理财支持团队身份发表保险专业文章。在金融理财师持证人期刊中也发表十余篇理财文章。每周二或四晚上利用

  20xx年工作中营销理念的改变:日常工作中不是坐等领导下达命令而是主动积极配合网点领导做好各项营销工作,及时把握好上级领导下达的工作营销方向和任务指标。利用下班晚上和公休时间,勤于学习与工作有关的业务知识,运用到实际工作中,给网点领导提供好的参谋建议,与网点领导配合默契,按照上级风向标做好本网点营销理财工作。

  个人在营销中的理念:我不是推销卖给客户银行产品直销人员;而是我帮助客户买好银行理财产品做好后续跟踪服务的银行理财师。简单说:我不是卖产品,而是帮助客户买产品。只是这一买一卖一字之差意思就截然不同,工作心态的不同;工作效果必然不同。由被动变为主动,主动寻找目标客户之后帮助客户找到适合的理财产品,我的理财工作即为桥梁,让银行与客户双方皆大欢喜的工作。

  20xx年做好本网点优质客户数量的'提升:在管理网点300名客户中有理财金卡客户数量并不多,就把这项工作改变,做为上任理财经理首要解决问题。工作中通过耐心解答宣传引导我行星级客户标准,对开欲办理财金卡客户,的确起到很好的吸引力作用。经过辛勤努力20xx年网点开立理财金卡总数量410张,自己营销的业绩占70%以上。个人业绩从接手时,全行网点排名由194名提升到60名以内。三季度评为先进网点受到嘉奖。

  20xx年工作业绩汇报如下:一年中常规理财产品营销金额1.1亿多元、灵通快线8500多万,工银货币基金1600多万元。今年分行指定重点营销基金任务指标全年完成股票型基金700多万元。20xx年一月至十一月为网点赢得重点营销积分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行组织阳光保险公司营销训练营活动中取得排名第一成绩。

  通过一年努力结果,由拥有几十户理财金客户,现在网点拥有理财金客户数量达到410多户,截止年底客户星级达到七星贡献有7户,六星71户,明年工作中争取发展100到150位六星级以上客户群,为网点综合客户素质提高勤奋工作。

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