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银行客户经理的岗位职责

时间:2023-11-15 15:26:17 岗位职责 我要投稿

银行客户经理的岗位职责(锦集15篇)

  在日新月异的现代社会中,很多场合都离不了岗位职责,岗位职责是指一个岗位所需要去完成的工作内容以及应当承担的责任范围。什么样的岗位职责才是有效的呢?下面是小编帮大家整理的银行客户经理的岗位职责,供大家参考借鉴,希望可以帮助到有需要的朋友。

银行客户经理的岗位职责(锦集15篇)

银行客户经理的岗位职责1

  银行客户经理岗位职责

  1、市场调研

  客户经理是银行的“市场信息员”,要充分发挥与市场距离最近,与客户距离最近的优势,掌握辖区客户结构,确定目标市场,了解金融市场的发展变化、同业的营销措施以及客户所在行业的市场动态等。

  2、识别需求

  客户经理是客户需求的“采购员”,要经常主动了解客户的金融需求,在各种信息中识别有效需求、真实需求,采购客户所有的需求并挖掘客户潜在的需求。

  3、营销产品

  客户经理是银行产品的“导购员”,要在了解、挖掘、识别客户需求的基础上,将银行的多种金融产品有机地结合起来,制定满足客户需求的金融服务方案,进而赢得市场,积极营销,增加客户对金融产品和服务的消费量。

  4、客户维护

  客户经理是银行与客户之间的“联络员”,要在为客户提供服务,满足需求的同时拓展和维护银企关系。

  5、创新业务

  客户经理是银行各项业务创新的“推动员”,要不断跟踪市场和客户需求的变化,获取业务创新的第一信息,快速传递,及时反馈,配合产品经理寻求新的产品开发方向,积极做好新产品的推广工作。

  6、风险管理

  客户经理是银行信用风险的“控制员”,是银行风险管理工作的参与者,要及时跟踪客户的业务经营发展状况及变化,对客户的信用风险进行分析、预警和控制,及时提出客户风险控制额度调整建议,采取有效措施保全银行资产。

  岗位名称:银行客户经理所属部门:银行业务部直属上司:银行经理部门下属:客户助理银行客户经理岗位职责:

  1、加强市场研究分析,掌握市场变化,为领导决策提供详实的参考依据。

  2、负责对各支行上报的重点项目进度跟踪、落实,按季进行通报。

  3、在银行从事个人客户开发、客户管理和维护、产品销售、市场拓展等工作。

  4、在银行网点识别并引导客户、挖掘优质客户资源、推介销售金融产品、提供业务咨询和服务。

  5、对现有的客户,客户经理与之保持经常的联系,而对潜在的客户,客户经理要积极地去开发。

  6、负责组织(或参与)银行某一金融产品或产品线的`创新设计、生产营销、管理服务和应用实施工作的营销人员。

  银行客户经理工作内容:

  1、以客户为中心,处理客户存贷款及其它中间业务,并负责维护客户关系;

  2、营销金融产品和开发客户市场,精通金融理论、金融法规及各项金融业务运作;

  3、完成上级下达的各项工作任务,我作为分管多个重点客户的客户经理,面对同业竞争不断加剧的困难局面;

  4、完成了基金销售、信用卡、贷记卡营销等工作,完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作,协助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广;

  5、从事代销基金、国债、保险、本外币理财产品、第三方存管等产品销售工作。

  6、为行政企事业单位、同业等客户提供存款、支付结算、代收代付等金融服务。

  一、服务管理。严格按照《中国工商银行服务工作规则》和《中国工商银行齐齐哈尔市分行大服务工作实施方案》的规定,协助网点负责人对本网点的优质服务情况进行管理和督导,及时纠正违反规范化服务标准的现象。

  二、迎送客户。热情、文明地对进出网点的客户迎来送往,从客户进门时起,大堂经理应主动迎接客户,询问客户需求,对客户进行相应的业务引导。

  三、业务咨询。热情、诚恳、耐心、准确地解答客户的业务咨询。

  四、差别服务。识别高、低端客户,为优质客户提供贵宾服务,为一般客户提供基础服务。

  五、产品推介。根据客户需求,主动客观地向客户推介、营销我行先进、方便、快捷的金融产品和交易方式、方法,为其当好理财参谋。

  六、低柜服务。有条件的营业网点依据个人客户提供的有关证明资料,办理个人客户的冻结、解冻和挂失、解挂等非现金业务。

  七、收集信息。利用大堂服务阵地,广泛收集市场信息和客户信息,充分挖掘重点客户资源,记录重点客户服务信息,用适当的方式与重点客户建立长期稳定的关系。

  八、调解争议。快速妥善地处理客户提出的批评性意见,避免客户与柜员发生直接争执,化解矛盾,减少客户投诉。对客户意见和有效投诉的处理结果在规定时间内及时回复。

  九、维持秩序。保持整洁的卫生环境;负责对网点的标识、利率牌、宣传牌、告示牌、机具、意见簿、宣传资料、便民设施等整齐摆放和维护;维持正常的营业秩序,提醒客户遵守“一米线”,根据柜面客户排队现象,及时进行疏导,减少客户等候时间;密切关注营业场所动态,发现异常情况及时报告,维护银行和客户的资金及人身安全。

  十、工作要求。大堂经理必须站立接待客户(可坐下与客户谈业务),做到眼勤、口勤、手勤、腿勤,穿梭服务于客户之间;要记载好工作日志(履行基本职责情况)和客户资源信息簿(重点客户情况);因故请假,各行应安排称职人员顶替,不得空岗。

  十一、定期报告。定期归纳分析市场信息、客户信息、客户需求及客户对本网点产品营销、优质服务等方面的意见,提出改进的建议,以书面形式每月向主管行长和网点负责人报告一次(遇重大问题随时报告)。对大堂经理反映的问题,行领导和网点负责人应及时研究,并采取有针对性的措施加以解决。

  1、客户经理既是公司与客户关系的代表,又是公司对外业务的代表。其职责是全面了解客户需求并向其营销产品,同时协调和组织全公司各有关专部门及机构为客户提供全方位的金融服务,在主动防范金融风险的前提下,建立和保持与客户的长期密切联系。

  2、客户经理的职责

  (1)接待和联系客户客户经理是全权代表公司与客户联系的“大使”,客户有金融需求只需找客户经理,客户经理应积极主动地接待来访客户,并经常地与客户保持联系,发现客户的需求,引导客户的需求,并及时给予满足,为客户提供“一站式”(one—stop)服务。

  (2)开发客户对现有的客户,客户经理与之保持经常的联系,而对潜在的客户,客户经理要积极地去开发。这里包括两层含义,一是客户现在还不是我公司的客户,堕待开发;二是客户虽然现在是我公司的客户,但客户自己末发现某些金融需求,急待引导。

  (4)客户管理对于已经购买理财产品的客户进行管理,包括定期回访,节日短信问候,以及是否按期向客户支付了收益款项及到期偿还本金。

  3、客户经理的素质要求合格的客户经理必须具备良好的社会交际和组织协调能力,具有时间管理和团队精神的现代管理意识,性格上要热情开朗,负有责任感,并且要熟悉各种金融产品的功能和具有较强的市场研究和客户开发的管理经验。

银行客户经理的岗位职责2

  1、服务于银行VIP客户,协助银行理财经理为银行高端客户提供专业的贵金属销售服务;

  2、协助银行组织、策划、执行市场推广活动,完成公司规定的销售指标;

  3、根据产品规划组织需求调研及组织产品可行性分析。

  4、制定产品需求开发计划,撰写产品功能需求说明书,负责需求的跟踪和需求的.控制。

  5、熟悉掌握产品业务系统,制定产品业务规范,整理、完善产品文档、业务流程及相关内容。

  6、制定区域内阶段性的工作计划,完成销售报表的填报;

  7、负责部门间的协调,产品项目的实施及推进,负责产品的案例设计、产品培训及拓展等工作的支持和配合。

  8、完成领导交办的其他工作;

银行客户经理的岗位职责3

  岗位职责

  金融同业部产品经理(资产业务岗) 中国光大银行股份有限公司广州分行 中国光大银行股份有限公司广州分行

  岗位要求

  1、2年以上金融机构金融市场业务工作经验,较为全面地了解银行业务,熟悉货币市场、同业产品等业务;

  2、熟悉银行交易的相关监管政策、金融法规,具有较强的同业业务营销能力;

  3、熟悉商业银行资金业务、金融市场的运行规律和发展方向,具有较强业务推动能力、谈判能力和产品综合运用能力,能够有针对性地设计个性化金融解决方案;

  4、年龄35周岁以下,全日制普通高校金融、经济等相关专业本科以上学历。

  5、三观端正,工作主动,具有较强的'学习能力、团队精神。

  6、资产业务岗:具有2年及以上债券销售经验的证券从业人员。

  银行客户经理的岗位职责12

  1、负责纂写和收集与民营银行设立相关的各种资料;

  2、负责向银监会报送各种银行设立资料;

  3、负责与潜在客户进行面对面沟通,对客户的资信状况做出全面了解,向客户推荐适合的融资方案;

  4、独立完成与客户的沟通和协议的达成,并配合银行后台履行协议;

  5、负责指导见习金融顾问与客户的沟通,培训见习金融顾问专业知识和洽谈技巧;

  6、完成上级领导交给的其他工作。

银行客户经理的岗位职责4

  一、业务拓展

  客户需求调查与讨论:

  一般主要由银行调研部门负责市场讨论,但客户经理可以不断供应行业动态信息(如其他银行抢生意的花招、推出的新产品等)并反映客户实际需求。由于有时某银行推出新的公司业务产品时不会大肆宣扬,怕其他银行学了其招数(如一家欧资银行推出集团共用额度、日常支票户和透支额度时就没有在报上打广告)。当然,要提高客户经理供应信息的乐观性,就需要在考核中统筹考虑客户经理这方面的成果。

  客户选择与分析:

  现有客户推举。如法式银行要求现有客户每年供应5个客户(但不强求)。

  亲友及同事推举。特殊是个人银行业务,如信用卡业务。

  再访问不活跃客户。这样做的好处是进展客户的速度较快。

  报章、杂志、广告及其他媒体。香港银行要求客户经理每天早上看报半小时,从新闻中找生意,部份银行要求客户经理每天做所负责行业的剪报,以免客户经理铺张时间只看消遣专栏。如发觉某间公司一年后要上市,可以先打公司总机问清财务老总姓名和传真号码,然后传真一个简短致函及相关银行业务简介过去。待1-2个小时后再打电话询问是否收到传真,并由此打开话头,最终可以要求面见,这样做一般效果不错。

  上市公司名录。

  行业性公司名录/专业人士名录。

  展览会/讲座/沟通活动。主要是相互交换名片,并交谈几句,了解状况,以打算是否作进一步的跟进。

  社团/社区组织及其活动。

  其它渠道。如通知行、现有客户的顾客——供应商及其他经营伙伴等。

  COLDCALL(生疏访问)。对初入道客户经理较适用。香港有个形象的说法叫“洗楼”,即先预备好致贵公司的一封信、业务简介等资料,然后从一层大楼的最高层开头,一层层往下逐个访问。当然,这样做的胜利率较低,但假如坚持并做出阅历来了,仍会有不小的斩获。

  二、详细金融服务

  作为一位客户经理除了注意放款和存款业务外,还须有全方位的业务进展策略,尽量为银行带来各类收入。

  现在的趋势是:交叉式销售;扩大收费业务比例,特殊是美资银行的中间业务收费收入高达40%-50%,香港本地银行该比例为10%-30%,由于收费收入基本无风险,且不受资本充分率限制,银行想尽方法做代理收费业务,已成银行业的进展方向;“一站式”服务,包括房地产放款业务、工商贷款、贸易融资、存款业务、企业询问服务,还可以与个人金融部合作为企业经营者供应私人银行和零售银行业务服务。

  三、加强关系

  先选出大户及重点户,排队探访。

  较频繁地以电话方式与客户的财务部/会计部联系。

  适当宴请客户,尤其是存款大户,在香港,宴请客户是实报实销,但要进行额度掌握。宴请结束后客户经理要写一个简洁的报告,说明与谁吃饭,关系如何、宴请目的等内容。

  乐观肩负起沟通桥梁的作用,协调各部门关系,为客户解决操作上的困难。

  适当地运用通融权限。每个客户经理都有各不相同的通融权限,层次越高,通融权限越大,但不能让客户知道银行客户经理有通融权限,更不能让客户知道这个通融权有多大。客户经理对通融权的使用也要富有技巧性,如即使立刻就能答复客户的通融权,也不能马上同意,最好让客户感到客户经理是经过千方百计争取才把客户的通融要求解决的,否则通融在客户看来没有什么价值,这叫“漂亮的谎言”。一般来讲,在香港,客户90%的通融要求可以在客户经理区域中心负责人处得以解决,对总部的冲击相对较小。

  介绍各部门业务负责同事予客户熟悉。

  主动向客户供应有用而又客观的资讯(留意保密原则)。

  礼节性接触。

  小礼物。如客户开新公司、小孩结婚等,可以送给客户一些小礼物。但小礼物肯定要有用,质量较好,有银行标志在上面。

  四、授信申请

  客户经理在客户提出授信申请时的角色是:

  资料预备+撰写授信申请书+解答提问

  优点:更简单反映客户的实际资信;省时;培育客户经理之分析力量。

  缺点:可能分析欠缺客观(如隐恶扬善,刻意不知道);摊薄推广业务时间。

  资料预备+解答提问

  授信申请书由审信部撰写,但审信部除此功能外不能直接面对客户。花旗银行采纳该模式,这是目前客户经理角色的进展方向。

  优点:内容更为客观;客户经理有更多时间推广业务。

  缺点:需要较多时间让撰写员了解客户实际的状况;提高客户经理分析力量的.速度较慢;不是一条龙服务,与客户的关系不够亲密,整个办理时间较长。

  五、贷款监控

  若贷款监控工作做得不好或不够而引起呆坏账消失,客户经理是需要担当部份责任的。其中突击探访特别重要。如有的客户经理通过突击探访发觉一个做远期信用证贴现的大客户工作时间办公室无人上班,打电话却有人接,推想该公司可能有问题,通过发提单到船公司证明提单是假的,从而准时实行预防措施避开了一场大的损失。

  六、供应讯息

  客户经理时常向客户供应各类资讯有时也特别重要。包括一些行业信息、银行产品信息、企业经营管理的分析,供应一些企业经营者私人方面的信息往往能起到事半功倍的效果。

银行客户经理的岗位职责5

  1、服务于VIP客户及高净值个人客户,为高净值客户供应全方面金融理财服务;

  2、向目标客户群推广信托类、股权类,债权类等优秀的固定收益类产品,通过活动制定发行销售方案并完成销售任务

  3、负责对银行、证券公司、保险公司、理财顾问公司、出国留学机构、高端商会等营销渠道的开发与维护。

  4、通过调整存款、股票、债券、基金、保险等各种金融产品的.理财产品比重达到资产的合理配置,使客户的资产在平安、稳健的基础上保值升值;

  5、帮助客户开立帐户及一系列后期服务;

  6、定期与客户联系,报告理财产品的收益状况,向客户介绍新的金融服务、理财产品及金融市场动向,维护良好的信任关系。

  7、帮助公司理财规划师跟进重点客户理财方案方案,并为高净值客户供应存续服务

银行客户经理的岗位职责6

  职位要求:

  1、不超过35岁,金融学、法律、财务及相关专业本科及以上学历,有5年以上国内外券商、银行或信托公司工作经验;

  2、对资本市场、PE市场和某几个行业的上市公司有一定的'研究和了解,并和一些上市公司建立了良好的关系;

  3、较强的沟通协调能力和应变能力,高度的工作责任感;

  4、有信托业务部或券商资管部工作经验优先考虑。5、品行端正,思维敏捷,稳重成熟;

  岗位职责:

  1、负责统筹资本市场融资类项目的尽职调查,产品交易结构设计,熟悉私募基金的备案公司中后台沟通,项目上会,融资方沟通合同细节,协助营销经理营销业务及维护客户关系相关事项;

  2、完成项目存续管理;

  3、部门安排的其他工作;

银行客户经理的岗位职责7

  1、以客户为中心,处理客户存贷款及其它中间业务,并负责维护客户关系;

  2、营销金融产品和开发客户市场,精通金融理论、金融法规及各项金融业务运作;

  3、完成上级下达的各项工作任务,我作为分管多个重点客户的'客户经理,应对同业竞争不断加剧的困难局面;

  4、完成了基金销售、信用卡、贷记卡营销等工作,完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作,帮助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广;

  5、从事代销基金、国债、保险、本外币理财产品、第三方存管等产品销售工作。

  6、为行政企事业单位、同业等客户带给存款、支付结算、代收代付等金融服务。

银行客户经理的岗位职责8

  任职资格:

  1、专科及以上学历(中专/高中学历请勿投递简历)

  2、讲话顺溜,寻求稳定工作的优先考虑

  3、个性开朗、反应敏捷,具有较强的责任心与上进心;

  岗位名称:

  平安普惠信贷客户经理(平安集团正编制)

  只要你:(入职要求)

  1、年龄在20—30周岁

  2、本科或是以上学历,金融、经济、财务,市场营销等专业优先考虑;

  3、有信用卡、消费贷款、房地产等相关金融信贷产品推广工作经验者优先考虑;

  4、口齿清晰,普通话流利,良好的沟通能力;

  5、优秀的表达沟通能力及应变能力,良好的`团队合作精神;

  6、积极主动,能承受工作压力,上进心强,敢于挑战高薪。

银行客户经理的岗位职责9

  职责描述:

  1、负责在指定地区的销售和市场推广;

  2、负责该区域内各类销售渠道的拓展和建设;

  3、负责销售团队业绩的考核、日常管理、激励和辅导;

  4、协助客户进行贷款申请。

  5、自律性强。

  任职资格:

  1、大专及以上学历,金融、财会类相关专业;

  2、2年以上销售工作经验,具备金融产品销售经验者优先;

  3、具备良好的语言表达能力和沟通技巧,较强的市场拓展能力和团队领导能力;

  4、有挑战高薪的欲望。

  上班时间:上午8:30-10:30,其余时间自由支配,无下班考勤。

  周末双休,国家法定节假日均正常休息。

  每月一次团康活动,一年多次出省旅游一次出国旅游。

  公司提供优秀的公平公正的晋升平台,欢迎同样优秀的你的加入。

  银行客户经理岗位职责8

  1、根据公司产品类型,开发客户渠道,寻找潜在客户,完成公司业绩指标;

  2、负责潜在客户的.拜访及上门客户的接待、安排及业务洽谈;

  3、贷款客户的合同签订及相关手续办理、跟进;

  4、老客户的维护,续贷客户的跟进、续签手续办理;

  5、完成上级安排的其他工作。

银行客户经理的岗位职责10

  1.金融产品营销:依据本行营销策略和分支机构营销目标,充分利用本行的各种金融产品,向客户进行相关产品的营销,努力拓展储蓄存款和中间业务等个人金融业务产品,不断开发优质客户,确保完成各项营销目标;

  2.客户服务:主动热忱服务,为客户答疑解惑,并依据客户需求,为客户供应财务分析、理财方案和投资方案等一揽子个人金融服务;

  3.客户关系管理:建立客户档案,做好客户分级管理工作,与优质客户建立长期、稳定的关系,提高客户的满足度与忠诚度;

  4.营销宣扬推广:帮助分支机构落实营销策划,实施各种小型营销活动,宣扬推介我行的个人金融业务产品,提高我行个人金融业务的市场知名度和美誉度;

  5.收集客户信息:收集整理优质客户信息,了解和把握客户金融服务需求,建立客户档案,为客户供应更加专业的'针对性服务,促进业务的进一步拓展;

  6.市场调研:深化了解个人金融业务市场,乐观关注市场动态,分析市场现状和市场需求,准时反馈有关市场、产品、客户需求等信息,提出业务创新建议,促进我行产品、服务创新和客户服务水平的提升。

银行客户经理的岗位职责11

  岗位职责

  1、同业业务营销:开拓全国市场的银行、基金、保险、证券、信托、期货等金融机构客户,寻找与同业客户相关的资产标的,包括但不限于债券、基金、定增、并购、股票质押回购、资产证券化、银行间交易资产、利率互换等同业资产;策划营销方案并组织实施,完成相应的业绩指标,提升客户对银行的价值贡献度;负责项目的尽职调查报告撰写、立项申报、信息沟通反馈、资金投放等流程;

  2、渠道建设与客户开拓:开拓与维护全国金融机构的客户关系,发现客户需求,推广我行新业务和适合客户的业务,保持与价值客户的长期合作关系;对经管的'客户进行日常的业务检查,包括日常走访、填写检查报告;对业务风险进行分析、预警和控制,确保业务资产质量,采取有效措施保全银行资产。

  应聘要求

  1、全日制本科及以上学历;

  2、银行同业客户经理岗2年以上从业经验,拥有较好的客户资源优先考虑;

  3、学习能力强,抗压能力强,富有工作热情,能吃苦耐劳,拥有良好的团队合作意识和沟通能力。

  银行客户经理岗位职责10

  1、加强市场研究分析,掌握市场变化,为领导决策提供详实的参考依据。

  2、负责对各支行上报的重点项目进度跟踪、落实,按季进行通报。

  3、在银行从事个人客户开发、客户管理和维护、产品销售、市场拓展等工作。

  4、在银行网点识别并引导客户、挖掘优质客户资源、推介销售金融产品、提供业务咨询和服务。

  5、对现有的客户,客户经理与之保持经常的联系,而对潜在的客户,客户经理要积极地去开发。

  6、负责组织(或参与)银行某一金融产品或产品线的创新设计、生产营销、管理服务和应用实施工作的营销人员。

银行客户经理的岗位职责12

  职责描述:

  1.服务于高净值客户,为高净值个人客户提供全方面资产配置服务;

  2.根据客户资产规模、生活目标、预期收益目标和风险承受能力进行需求分析,出具专业的理财规划方案;

  3.通过调整各种金融产品的`理财产品比重达到资产的合理配置,使客户资产在安全、稳健的基础上保值升值。

  4.持续跟进与服务,为客户不断提供专业的财富管理咨询。

  任职要求:1、金融、经济、营销等相关专业 科及以上学历,并具有基金从业资格证;

  2、熟悉金融、信托业务,具有较好的金融基础理论、财务管理知识、投资理论知识,熟悉行业管理的法律、法规和其他相关政策;

  3、有银行、证券、保险、基金等从业资格和理财师等资格证书者优先。

银行客户经理的岗位职责13

  职责描述:

  1、承做投行类项目:包括产业基金、并购、资产证券化、债券融资(短融、中票、企业债等)。参与项目尽职调查、撰写申报文件、跟踪审批出账以及投后管理全流程。

  2、支持承揽相关工作:协助承揽人员分析目标客户,制定融资方案,设计交易结构等。

  3、维持客户关系。

  4、协助部门主管完成其他工作。

  任职要求:

  1、具备持续学习能力;

  2、硕士及以上学历,优秀者可放宽至重点大学本科学历;

  3、具有法律专业背景,通过国家司法考试(法律职业资格考试);

  4、具有金融行业从业经验者优先。

银行客户经理的岗位职责14

  岗位职责:

  1、根据内部风险要求,执行各项信用卡推广计划,完成各项发卡指标;

  2、及时反馈客户建议;

  3、收集同业信息。

  任职资格:

  1、大专以上学历(中专者优秀可考虑),男女不限,专业不限,吃苦耐劳;

  2、拥有良好的沟通能力、执行力,抗压性强;

  3、拥有良好的团队精神和职业操守;

  4、拥有良好的.学习能力以及积极上进的思想。

银行客户经理的岗位职责15

  岗位职责

  (一)经营网点日常销售活动、维护关系、进行培训和业务辅导,按时达成业务及考核指标;

  (二)负责网点各项配套服务工作,包括单证资料的配送、收集及初审;

  (三)做好客户服务工作,包括业务咨询、投保、保单取送以及保全变更、给付、退保、理赔等各项手续的协助办理;

  (四)收集网点信息、健全网点经营档案、检视网点经营效果和业务风险,及时上报并落实改善措施;

  (五)完成公司交办的其他工作。

  任职要求

  (一)热爱销售工作,认同银行保险业务;

  (二)年龄在22~40周岁,条件优秀的.可放宽到45周岁;

  (三)国家承认的大专(含)以上学历;

  (四)身体健康,品貌端正,无不良历史记录;

  (五)语言表达能力好,具备较强的沟通、协调、公关能力,具有进取精神、服务精神;

  (六)具有一定的直接销售技能或潜能,以往有销售管理工作经历者尤佳。

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